Старший преподаватель РТУ МИРЭА Игорь Котилевец объяснил российским гражданам, в каких случаях внесение наличных может вызвать вопросы у службы безопасности банка.
По словам эксперта, в первую очередь банки интересуются операциями, которые не вписываются в типичный финансовый профиль клиента. Если операция кажется банку подозрительной, он имеет полное право приостановить транзакцию и запросить у клиента документы, которые будут подтверждать легальность денежных средств.
Эксперт для удобства граждан выделил схемы, которые с наибольшей вероятностью привлекут службу безопасности банка.
В первую очередь это внесение на счет суммы более 5 миллионов рублей наличкой в течение месяца. Если это не менее 70% всех зачислений, банк может запросить проверку легальности получения денег.
Подозрение вызовет серия операций с переводами суммы более 100 тысяч рублей. Если клиент более 10 раз за месяц внесет на счет 100 тысяч рублей и более, он может нарваться на проверку.
Также у банка вызовет вопросы перевод юрлицу или ИП без открытия счета на сумму более 5 миллионов за 30 дней, пишет ИА DEITA.RU.