Перед заключением договора большинство компаний проверяет реквизиты контрагента, но далеко не все изучают его собственников.
Между тем информация об учредителях может рассказать о бизнесе гораздо больше, чем кажется на первый взгляд. Она помогает понять, кто контролирует компанию, насколько устойчив ее бизнес и есть ли факторы риска, которые стоит учитывать до подписания документов.
Разберем, какие сведения можно узнать об учредителях организации и почему эта проверка стала важной частью корпоративной безопасности.
Кто такие учредители компании
Учредители — это лица или организации, которые создали юридическое лицо и владеют долями в его капитале.
В зависимости от организационно-правовой формы учредителями могут быть:
- физические лица;
- юридические лица;
- государственные структуры;
- иностранные организации.
Именно учредители принимают ключевые решения о развитии бизнеса, распределении прибыли и изменении структуры компании.
Почему важно проверять учредителей
На первый взгляд может показаться, что главное — это сама организация. Однако практика показывает, что многие риски связаны именно с владельцами бизнеса.
Проверка учредителей позволяет:
- оценить деловую репутацию;
- выявить связи с другими компаниями;
- обнаружить участие в ликвидированных организациях;
- определить признаки номинального владения;
- оценить опыт ведения бизнеса.
Для служб безопасности и комплаенс-подразделений такая проверка давно стала стандартной процедурой.
Какие сведения можно узнать об учредителях
Размер доли участия
Важно понимать:
- кто контролирует компанию;
- есть ли основной собственник;
- как распределены доли между участниками.
Если владельцев много, а доли распределены равномерно, процесс принятия решений может быть более сложным.
Участие в других компаниях
Один из самых полезных этапов проверки.
Он позволяет узнать:
- сколько компаний контролирует владелец;
- в каких отраслях работает;
- есть ли действующий бизнес;
- имеются ли ликвидированные организации.
Иногда именно этот анализ помогает выявить признаки проблемного контрагента.
История изменений
Полезно изучить:
- как часто менялись владельцы;
- были ли массовые изменения состава участников;
- происходили ли резкие изменения перед заключением крупных сделок.
Частая смена собственников может указывать на нестабильность бизнеса.
На какие признаки стоит обратить внимание
Большое количество компаний у одного владельца
Сам по себе этот факт не является нарушением.
Однако если человек одновременно участвует в десятках организаций, стоит провести дополнительный анализ.
Массовое участие в ликвидированных компаниях
Если учредитель регулярно создавал компании, которые впоследствии ликвидировались или банкротились, это может быть сигналом для более глубокой проверки.
Недавняя смена собственника
Перед крупной сделкой важно понимать, кто фактически контролирует компанию сейчас.
Если владелец изменился незадолго до заключения договора, желательно выяснить причины таких изменений.
Пример из практики
Производственная компания искала нового поставщика сырья.
На первый взгляд контрагент выглядел надежно:
- несколько лет на рынке;
- действующая регистрация;
- рабочий сайт.
Однако проверка собственника показала, что учредитель ранее участвовал в нескольких организациях, которые были ликвидированы вскоре после начала деятельности.
Дополнительный анализ выявил признаки высокой деловой нестабильности.
В результате компания решила запросить дополнительные гарантии исполнения обязательств.
Какие ошибки допускают при проверке
Часто предприниматели ограничиваются только изучением карточки организации.
При этом остаются без внимания:
- владельцы бизнеса;
- история изменений;
- связи с другими компаниями;
- участие в судебных спорах через связанные структуры.
Из-за этого можно упустить важные сигналы риска.
Когда проверка учредителей особенно важна
Проверку рекомендуется проводить если:
- заключается крупный договор;
- предоставляется отсрочка платежа;
- начинается долгосрочное сотрудничество;
- планируются инвестиции;
- приобретается доля в бизнесе.
Чем выше потенциальные риски сделки, тем важнее анализ собственников.
Информация об учредителях помогает лучше понять структуру бизнеса и оценить надежность будущего партнера.
Проверка владельцев позволяет выявить риски, которые невозможно увидеть при поверхностном анализе компании.
Поэтому изучение учредителей должно быть обязательным этапом комплексной проверки контрагента наряду с анализом финансовых показателей, судебных дел и регистрационных данных.
Если вам нужно быстро найти информацию в открытых источниках и проверить данные без ручного поиска, воспользуйтесь нашим сервисом.
Он поможет собрать сведения о владельцах бизнеса, связанных компаниях и других важных факторах риска в одном отчете.