На рынке криптовалют сейчас происходит настоящая “золотая лихорадка”.10-процентной доходностью в день уже никого не удивишь. Но какие криптовалюты покупать? У каких проектов больше шансов на успех?Продолжится ли рост по параболе, начатый в 2020 году? Куда лучше всего вкладывать деньги, чтобы сократить риски и повысить потенциальную рентабельность? Какие крипто-проекты достигнут вершины в 2021 году?
Bitcoin (BTC)
Топ самых перспективных цифровых валют начинается с короля крипто-рынка — биткоина (BTC). Созданная неким Сатоши Накамото в начале 2009 года первая криптовалюта представляет собой распределенный децентрализованный реестр, в котором пользователи отправляют средства напрямую друг другу в одноранговой сети,без посредников.
Человека,который уже какое-то время работает в крипто валютной среде, вряд ли придется долго убеждать в рентабельности инвестиций в биткоин. На сегодняшний день биткоин является одним из самых прибыльных активов в истории. С точки зрения рентабельности он оставил далеко позади такие громкие имена, как: Amazon, VISA, Microsoft и JP Morgan. Выгодно ли покупать биткоины по цене дороже 20,000 долларов? Кто-нибудь еще покупает? Да. И это не случайные розничные игроки, упустившие распродажу во время мартовского кризиса,когда биткоин падал,а серьезные финансовые институты. Такие гиганты, как: MicroStrategy, 3iQ или CoinShares вкладывают капитал в BTC. Фонд Grayscale — главный посредник между рынком криптовалют и институциональными инвесторами. Кроме того, недавно стало известно, что Guggenheim Partners и MassMutual тоже вложились в криптовалюту. Это первый цикл, когда ралли обусловлено интересом со стороны институционалов. Держатели биткоинов ждали этого годами.Теперь новый тренд может принести им беспрецедентные прибыли,доказав в очередной раз,что биткоин—это криптовалюта для долгосрочных инвестиций.
Ethereum (ETH)
Перечисляя самые перспективные крипто валюты,нельзя не вспомнить Ethereum. по многим признакам обещает стать успешным для этого второго по величине крипто-проекта и его валюты Ether (ETH).В отличие от биткоина,блокчейн Ethereum является рейтинг 2 децентрализованной системой,которая предоставляет платформу для множества других криптовалют.
Создатели проекта Ethereum преследуют амбициозную цель выстроить всемирную сеть для децентрализованных приложений (dApps), которые позволили бы разрабатывать и использовать программное обеспечение,защищенное от мошенничества, технических задержек и цензуры.
В августе в сети Ethereum было имплементировано обновление London 2.0,которое является последним апгрейдом перед окончательным переходом с механизма консенсуса PoW(Proof-of-Work) на алгоритм PoS(Proof-of-Stake). Благодаря нововведению токен Ethereum становится дефляционным активом: часть комиссии ETH будет сжигаться, что должно позитивно повлиять на курс.На данный момент были выпущены производные инструменты на ETH, которые упростили доступ к крипто-валюте, а также запущены ETH в Канаде. Согласно последним сообщениям CME Group, которая является крупнейшей в мире биржей финансовых деривативов, готовится к запуску фьючерсных контрактов на ETH.Судя по всему,интерес институциональных инвесторов к криптовалютам не будет ограничиваться одним биткоином.
Ethereum является крупнейшей платформой с поддержкой работы смарт-контрактов, поэтому при продолжении тенденции роста DeFi-инфраструктуры спрос на ETH должен значительно повыситься, что приведет к росту его цены.
Binance Coin (BNB)
Интерес к криптовалютам активно растет: все больше людей начинает верить в перспективы цифровых активов и решается на открытие торгового счета. Крипто валютные биржи больше всего выиграют от грядущего крипто безумия.Несмотря на то, что торговля криптовалютой активно смещается на децентрализованные биржи,их хорошо управляемые централизованные старшие сестры по-прежнему сохраняют рост курса лидирующие позиции. И крупнейшая из них — это Binance.
CZ был включен в «Bloomberg 50», объем торгов и предлагает доступ к широкому спектру активов.CZ был включен в «Bloomberg 50», опубликованный в декабре 2020 года. В список вошли 50 человек, которые сформировали мировой финансовый,политический,технологический и научный ландшафт в 2020 году. Binance уже много лет оказывает огромное влияние на рынок криптовалют.Согласно заявлению CZ, Binance заработала от 800 миллионов до 1 миллиарда долларов. Перспективы роста Binance не могут не повлиять на собственный токен платформы Binance Coin (BNB), который станет отличным инвестиционным выбором. BNB появился через несколько дней после открытия биржи в 2017 году. По состоянию на начало сентября BNB торгуется на 40% ниже своих максимальных значений.Связано это с масштабной майской коррекцией цифровых активов. Однако по мере восстановления рынка растет и стоимость токена BNB,который прочно закрепился в повседневной жизни крипто сообщества.Дополнительным преимуществом владения BNB является более низкая или нулевая комиссия за торговлю на Binance и возможность использовать его для покупки других токенов
Cardano (ADA)
Cardano (ADA) представляет собой еще один амбициозный проект. Как заявил руководитель команды Cardano, известный крипто энтузиаст Чарльз Хоскинсон,его целью является предоставление инструментария, необходимого творцам,инноваторам и мечтателям для изменения мира к лучшему.Cardano хочет устроить передел власти, забирая ее у безликих Рейтинг-4 централизованных структур и передавая в руки индивидов, готовых создать безопасное,прозрачное и справедливое Рост курса за период:1104,58%.Внедрение обновления Alonzo должно стать решающим для проекта: если процесс пройдет в отсутствии сбоев, то Cardano станет самой крупной сетью смарт-контрактов, использующей алгоритм PoS (Proof-of-Stake). На начало ADA является одной из немногих криптовалют, которые торгуются выше майских максимумов. Главная причина–это высокие ожидания инвесторов в отношении развития сети в ближайшем будущем. В Cardano хотят добиться реального воплощения преимуществ блокчейн в реальную жизнь. Например, обеспечить доступ к прозрачной банковской системе в слаборазвитых регионах мира. Сеть заключила партнерские соглашения с Южноафриканским альянсом блокчейна, в рамках которого планирует продвигать свои технологические решения.В целом Cardano действительно может продемонстрировать исключительные результаты не только в плане технологии, но и по показателям инвестиций.Polkadot (DOT)
Polkadot (DOT) является протоколом с открытым исходным кодом,основанном на шардинге, что позволяет передавать данные и токены между различными блокчейнами. Подобная совместимость призвана создать полностью децентрализованную и частную сеть для разработки приложений и сервисов.Нативный токен проекта DOT выполняет сразу несколько функций. Он является токеном управления, операционным токеном, а также обеспечивает создание параллельных цепей. Цена токена DOT установила исторический максимум Polkadot уверенно держит курс на вступление в клуб наиболее значимых крипто валютных проектов. Согласно мнению Ларка Дэвиса, популярного крипто инвестора и аналитика,в текущем цикле Polkadot может оказать на крипто валютный рынок такое же влияние, какое в 2017 оказал Ethereum. Как полагает Дэвис, эта молодая и растущая экосистема уже начинает серьезно теснить конкурентов. Недавно основатель проекта Гэвин Вуд, который участвовал также и в создании Ethereum, заявил, что Polkadot не следует рассматривать как «убийцу Ethereum». Скорее, проект является «убийцей блокчейн-максимализма».Пример Polkadot должен наглядно продемонстрировать, что не обязательно сосредотачиваться и делать все ставки на один единственный блокчейн. Вместо этого эффективнее выстроить «сеть сетей», в которой наиболее важным аспектом станет создание мостов и взаимодействий между разными блокчейнами .
Uniswap (UNI) Binance наглядный пример того, как деньги текут на крипто валютные биржи. Мы объединим растущий потенциал торговых платформ с крупнейшими крипто валютными хитами,в число которых, несомненно,вошли децентрализованные финансы (DeFi) и децентрализованные биржи (DeX). Лидером в этой нише является биржа Uniswap со своим токеном UNI. С начала объем залоченных средств в проекте вырос с 2.19 млрд USD до 4.18 млрд USD, что свидетельствует о высоком интересе к инвестициям в децентрализованном формате. Несмотря на большое количество конкурентов, Uniswap продолжает удерживать лидерские позиции и внимание инвесторов. По имеющимся данным, количество пользователей в пространстве DeFi за последний год увеличилось более чем в десять раз, начиная с менее 100,000 и заканчивая более чем 1 миллионом человек.
Uniswap – лидер среди децентрализованных бирж во многих отношениях. Пользователи уже создали 600,000,000 адресов, относящихся к DeFi. В мае была запущена обновленная версия биржи – Uniswap v3, благодаря которой поставщики ликвидности получили возможность размещать свои средства более эффективно и получать большую доходность. Токен управления UNI появился в сентябре 2020 года.Как и в случае с Binance этот шаг открывает перед пользователями Uniswap новые инвестиционные возможности.
Chainlink (LINK)
2020 стал прорывным для Chainlink (LINK). Монета этого проекта прочно обосновалась в сегменте блокчейн-оракулов. на фоне дальнейшего развития сегмента DeFi спрос на услуги Chainlink существенно возрос и продолжает оставаться на крайне высоком уровне. Фундаментальными драйверами, стоящими за все более активным развитием Chainlink, являются здоровый рост. Его экосистемы (которая на данный момент насчитывает свыше 774 партнерств) и увеличивающееся массовое принятие в разнообразных сферах мировой экономики. Токен LINK также пострадал от общерыночной коррекции: на начало сентября котировки находятся на 45% ниже максимальных значений. Потребность в оракулах никуда не пропала, даже больше: с каждым днем необходимость в них только растет, благодаря чему LINK получит все шансы отбить недавние потери и направится в сторону новых рекордных значений. Сооснователь проекта Сергей Назаров занял второе место в недавней церемонии награждения главных DeFi-персон года(«DeFi Person of the Year»). По масштабам влиятельности в крипто пространстве Назарова обошел лишь Андре Кронье, создатель нашумевшего проекта Yearn Finance. Если этот тренд получит дальнейшее развитие, у LINK есть шансы стать одной из главных криптовалют в новом году.
Polygon (MATIC)
Polygon — технологическое решение второго уровня для сети Ethereum, созданное для масштабирования и ускорения работы децентрализованных приложений и смарт-контрактов.
для поддержки различных Layer2-технологий. В мае 2021 годаma и POS-сайдчейнах, что позволяет решить проблему масштабируемости Ethereum и сделать его мультичейн-системой по мере роста пользовательской базы. Команда Polygon позиционирует проект как «интернет блокчейнов» для Ethereum. Основным компонентом системы является набор средств для разработки Polygon SDK, позволяющий разработчикам создавать и подключать инфраструктурные решения второго уровня, такие как: Plasma, Optimistic Rollups, zkRollups и Validium, а также автономные сайдчейны, такие как начальный продукт проекта — сеть Matic POS. Проект был запущен в 2017 году под названием Matic Network, но в феврале 2021 произвел ребрендинг и был переименован в Polygon. Проект расширил сферу своего влияния и вместо одного решения сосредоточился на разработке инструментов для поддержки различных Layer2-технологий.На данный момент спрос на Layer2-решения для масштабирования существующих сетей находится на высоком уровне. С коммерческой точки зрения сайдчейны.Polygon являются эффективным инструментом для реализации и поддержки многих DeFi-протоколов в экосистеме Ethereum. Сегодня Polygon является крупнейшим Layer2-проектом для сети Ethereum. Резкий рост цены токенов MATIC и рыночной капитализации Polygon с начала 2021 года говорит о том, что крупные игроки крипто рынка видят в проекте высокий потенциал.
Solana (SOL)
Solana—это высокопроизводительный публичный блокчейн-протокол,решающий проблему масштабируемости благодаря собственному технологическому решению Proof-of-His-tory (PoH). Solana использует модифицированную версию алгоритма консенсуса Delegated Proof-of-Stake и технологию Proof-of-History, позволяющую автоматически упорядочивать транзакции в сети. Экосистема вокруг Solana растет быстрыми темпами — на сегодня она насчитывает уже более 200 различных проектов. Крупнейшими проектами, построенными на блокчейне Solana, являются: децентрализованная биржа Serum от создателей платформы FTX, DeFi-сервис Oxygen, децентрализованная стриминговая платформа Audios и мессенджер KIN. Помимо этого,в сети Solana запущены стейблкоины USDT и USDC.Команда делает ставку на максимальную интероперабельность —совместимость Solana со всеми крупными децентрализованными протоколами и приложениями. Уникальная архитектура сети и используемые технологии могут вывести проект в лидеры сегмента инфраструктурных платформ.Поддержка крупных венчурных фондов и инвесторов будет определенно способствовать дальнейшему росту проекта. Рост спроса на токен SOL в течение последнего года и активный рост экосистемы говорит о том, что Solana набирает популярность как альтернативная Ethereum платформа для построения высокопроизводительных децентрализованных приложений.
Aave (AAVE)
Aave — лендинговая платформа с открытым исходным кодом на базе Ethereum, представляющая из себя набор смарт-контрактов на блокчейне Ethereum. AAVE является одним из самых безопасных DeFi-протоколов по версии Gauntlet Simulation Platform. Кредиторы на платформе могут получать доходность на свои крипто активы, помещая их в пулы ликвидности, а заемщики — получать займы из данных пулов под залог различных криптовалют. Процентные ставки по кредитам и депозитам определяются алгоритмически. С января 2020 года в протокол Aave добавлена возможность моментальных беззалоговых займов (flash oans), широко используемая крупными трейдерами для реализации различных арбитражных стратегий. На сегодня Aave занимает первое место среди лендинговых платформ по показателю суммы заблокированных в протоколе средств (Total Value Locked), которая на сегодня составляет.Значительный рост показателя TVL говорит о широком принятии проекта среди институциональных инвесторов на крипто валютном рынке. Относительно небольшая эмиссия,низкий уровень инфляции и реальные юзкейсы токена AAVE также будут являться существенными драйверами роста цены в долгосрочной перспективе.