Для примера возьму 5 000 рублей.
Когда я изучаю бумагу для портфеля, я проверяю три вещи: надёжность, купон и срок бумаги.
Сегодня нашёл ту, которая подходит под мои требования.
Вот эта бумага?
РусГидро БО-002Р-07.
Облигация государственной гидрогенерирующей компании. Рейтинг — ААА от АКРА и Эксперт РА.
Бумага входит в ломбардный список ЦБ . Для меня это главный фильтр.
Параметры
Цена: 1 003 ₽ (чуть выше номинала).
Купон: 13,85% годовых, ежемесячная выплата: 11,38 ₽ на облигацию в месяц.
Погашение: 26.07.2028 ( 2,1 года) дюрация: 1,85 года
Расчёт на 5 000 ₽
Покупаю 4 штуки:
Цена: 4 × 1 003 ₽ = 4 012 ₽.
НКД: 4 × 1,52 ₽ = 6,08 ₽.
Комиссия 0,04%: ~2 ₽
Итого затрат: ~4 020 ₽
Доход за 2,1 года (25 месяцев):
Купоны брутто: 4 × 11,38 ₽ × 25 = 1 138 ₽.
Налог 13%: 148 ₽.
Чистый купонный доход: 990 ₽
Номинал при погашении: 4 × 1 000 = 4 000 ₽
Чистая прибыль: (4 000 + 990) − 4 020 = 970 ₽
Что я получу
*** Ежемесячный купон: ~45,5 ₽ (брутто) ***
*** За 2 года: почти +24% к вложенному ***
***Среднегодовая доходность: ~11,2%***
Бумага мне нравится.
*Государственный эмитент *
*Ежемесячный купон * — деньги поступают каждый месяц на счёт.
*В ломбардном списке * — надёжность подтверждена ЦБ
*Короткий срок * — 2 года. *Фиксированный купон * — знаю, сколько получу.
Важно запомнить
*Налог 13% удерживается автоматически с купонов.*
*Цена чуть выше номинала — при погашении будет небольшая потеря тела (~12 ₽ на 4 шт ), она уже учтена в расчёте.*
*Купоны можно реинвестировать по эффекту сложного процента. *
👉 *Следующая статья: СИБУР Холдинг ~3,5 года.
⚠️ *Я не инвестиционный советник.*
*Всё, чем делюсь, — мой личный опыт.*
*Инвестиции сопряжены с риском.*
*Подписывайтесь. *
#корпоративные_облигации #методика_4_4_FI