Сегодня я публикую честный отчет о плавающих убытках моего портфеля на фоне одного из самых затяжных обвалов за последние годы. Я всегда выступал за прозрачность, поэтому в этом посте — вся правда о моих инвестициях.
Чтобы не пропустить новые посты, подписывайтесь на мой канал в MAX или Телеграм. Там много другого полезного контента.
Почему рынок рухнул?
Рынок падает уже 14 недель подряд. Индекс Мосбиржи пробил психологическую отметку и обновил трехлетнее дно, опустившись ниже 2450 пунктов.
Причины следующие:
- Нефть
Если США и Иран договорятся, на рынок хлынет дополнительный объем нефти — около 1.5 млн баррелей в сутки. Это уже обрушило цены: Brent ушёл ниже $78, а наша Urals — ниже $64. При том, что российский бюджет закладывал $70–75 за Urals. Дефицит бюджета и так рекордный, а теперь ситуация только ухудшится. - Доллар
Американский ЦБ намекнул на повышение ставок, что укрепит доллар. Капитал начнет утекать из развивающихся стран (включая РФ) в американские активы. - Конфликт
Атаки БПЛА на Москву и объекты НПЗ учащаются, тупик в переговорах по Украине и угрозы нового пакета санкций от G7 добавляют инвесторам тревоги. - Ставка ЦБ
Регулятор снижает ключевую ставку, но очень медленно. Деньги для бизнеса остаются дорогими.
Суть проста: нефть дешевеет, доллар дорожает, санкционное давление растет, паника усиливается. Это классический рецепт обвала.
Мой портфель в цифрах
Я инвестирую более 6 лет. Пережил падение в марте 2020 (пандемия) и обвал февраля 2022 (начало СВО).
Вот текущее состояние моего портфеля (скрин из сервиса учета прилагаю):
- Общий объем портфеля: 9,6 млн ₽.
- Акции: 4,6 млн ₽ (48%)
- Облигации: 0,8 млн ₽ (8%)
- Фонд ликвидности: 4,2 млн ₽ (44%)
- Текущая чистая прибыль: 565 000 ₽.
Да, доход за 6 лет может показаться скромным, но важно понимать: портфель рос постепенно, я начинал с 3000 ₽, и это плавающие значения.
Например, если бы я зафиксировал прибыль 3 месяца назад (16 марта 2026г), моя чистая прибыль превысила бы 1 млн рублей. Т.е. почти полмиллиона рублей я теряю за 3 месяца на фоне текущего падения рынка!
Главное достижение: я обыграл рынок
Самое важное, что меня радует, несмотря на все эти падения, мой портфель выглядит лучше рынка. Я сравниваю динамику прибыли своего портфеля с Индексом Мосбиржи полной доходности (MCFTRR), который учитывает реинвестирование дивидендов.
За 6 лет инвестирования (с февраля 2020г) ситуация следующая:
- MCFTRR: показывает убыток около –4,5%.
- Мой портфель: демонстрирует доходность +5,5%.
Разница в 10% — доказательство того, что моя стратегия выбрана верно.
Что я буду делать дальше?
Признаюсь честно: наблюдать, как портфель проседает на сотни тысяч рублей, психологически тяжело. Но история рынка учит нас: лучшие покупки совершаются на фоне всеобщего пессимизма.
Мои планы:
- Точечные покупки. Фокус — только на самых надежных акциях с дивдоходностью выше 10%.
- Диверсификация. Цель — довести долю облигаций с текущих 800 тыс. до 2 млн ₽ (20–25% портфеля), поэтому в ближайшее время буду налегать на облигации.
Заключение
Я уже проходил через похожее в 2020-м и 2022-м. Каждый раз начиналась паника и нытье, что «всё пропало», и каждый раз рынок восстанавливался, а паникёры потом жалели, что не инвестировали в активы, пока они были дешёвыми.
У меня есть стратегия, которая на протяжении 6 лет приносит результат лучше рынка. Поэтому я буду следовать ей и правилу трех «ППП» — просто продолжать покупать!
➡️СЕРВИС, в котором я веду учёт своего портфеля!
Все мои каналы:
Мax | ТГ | Ютуб | Рутуб | ВК | Дзен