Вы нашли хорошего поставщика в Китае. Договорились о цене, подписали контракт, перевели предоплату. А потом тишина. Фабрика не отвечает, товар не отгружает, деньги не возвращает. К сожалению, сейчас такая ситуация встречается всё чаще. Мошенники в Китае становятся хитрее. Они открывают компании, получают предоплату и исчезают. Но вернуть деньги можно. Главное действовать быстро и правильно.
Шаг 1. Сразу свяжитесь со своим банком
Как только вы заподозрили неладное, звоните в свой российский банк. Это самое важное и срочное действие. Объясните ситуацию менеджеру. Скажите, что деньги переведены мошенникам. Попросите отозвать платёж или запустить процедуру chargeback. Chargeback это официальный запрос банка о возврате денег. Ваш банк отправит запрос в китайский банк получателя. Если деньги ещё не поступили на счёт мошенника, их могут заморозить и вернуть. Время здесь решает всё. Попросите у банка номер запроса, его нужно отслеживать. Ждать можно от двух недель до нескольких месяцев. Всё зависит от загруженности китайского банка .
Шаг 2. Соберите все документы о сделке
Пока банк работает над возвратом, начинайте собирать бумаги. Вам понадобятся контракт с фабрикой, инвойс или счёт на оплату, подтверждение перевода денег из банка, переписка с поставщиком по электронной почте или в мессенджерах. Если есть скриншоты переговоров, тоже сохраните. Все документы должны чётко показывать, что вы договорились о поставке, перевели деньги, а товар не получили .
Шаг 3. Направьте официальную претензию поставщику
Даже если поставщик молчит, отправьте ему официальную претензию. Напишите на китайском или английском языке. Лучше через юриста, который знает китайские законы. В претензии укажите сумму перевода, дату оплаты, срок поставки по контракту. Потребуйте вернуть деньги в течение разумного срока, например 10 или 14 дней. Предупредите, что обратитесь в суд и в китайскую полицию. Официальная претензия это важный документ. Она докажет, что вы пытались решить вопрос мирно .
Шаг 4. Подайте заявление в полицию
В России вы можете написать заявление о мошенничестве по статье 159 УК РФ. Приложите все документы о сделке и переписку с поставщиком. Полиция может начать проверку и направить запросы китайским коллегам. Но будьте готовы, что международные дела расследуются сложно и долго. Нужно взаимодействие полиции двух стран, а это всегда медленно.
Шаг 5. Обратитесь в китайскую полицию или к юристу в Китае
Самый эффективный способ нанять китайского юриста. Он сможет подать заявление в местную полицию, провести проверку компании поставщика через китайские базы данных, направить официальные запросы и представлять вас в суде. Иностранная компания не может защищать себя в китайском суде без местного адвоката. Это обязательное требование закона .
Что делать, если в контракте есть арбитражная оговорка
Многие контракты с Китаем содержат арбитражную оговорку. Это пункт, где написано, что споры решаются в Китайской международной торгово экономической арбитражной комиссии, сокращённо CIETAC. Арбитраж быстрее, чем обычный суд. Решение арбитража окончательное и обязательное для обеих сторон. Но процедура платная. Расходы зависят от суммы иска.
Если оговорки нет, придётся обращаться в народный суд Китая. Это дольше и сложнее.
Главный совет
Если вы перевели деньги мошеннику, время работает против вас. Чем дольше вы ждёте, тем меньше шансов вернуть средства. Мошенники быстро выводят деньги с одного счёта на другой. Сразу звоните в банк. Подавайте заявление на возврат. Нанимайте китайского юриста, если сумма большая.
Как избежать такой ситуации в будущем
Лучшая защита это профилактика. Всегда проверяйте китайского поставщика до перевода денег. Просите USCC регистрационный номер и пробивайте компанию в базе Qichacha или Tianyancha. Не соглашайтесь на 100% предоплату. Идеальный вариант 30% аванс и 70% после готовности товара.
Если вы не уверены в поставщике или не хотите сами заниматься возвратом денег, вы всегда можете обратиться к нам. Мы проверяем китайские фабрики до сделки и помогаем вернуть средства, если что то пошло не так.
Наш сайт: https://ltk-gr.com/
Наш телеграм канал: https://t.me/LTKGRUPP
