«Чёрный треугольник» и P2P — это лишь повод. Настоящая причина почти всегда в одном из этих пунктов. Сам по себе закон 161-ФЗ не содержит чётких критериев «подозрительной» операции — конкретику прописал Банк России. С 1 января 2026 действует новый приказ ЦБ (ОД-2506), в нём 12 формальных признаков. Достаточно одного, чтобы счёт пометили. Самая частая. Кто-то из участников перевода пожаловался в банк на мошенничество — доказательств не требуется, жалоба сама по себе основание. 2.Совпадение цифрового следа. Параметры вашего устройства (IP, браузер) совпали с теми, с которых раньше шёл мошеннический перевод. 3.Несоответствие» операций. Самый размытый критерий: характер, объём или параметры операции не похожи на ваши обычные. Под него можно подвести почти что угодно. 4.Перевод «токсичному» получателю. Контрагент — в чёрных списках ЦБ или внутренних реестрах банка. Чаще всего страдают P2P-трейдеры. 5.Получатель — фигурант дела. Формально — при возбуждённом уголовном деле. На практике под б
«Чёрный треугольник» и P2P — это лишь повод. Настоящая причина почти всегда в одном из этих пунктов.
Сам по себе закон 161-ФЗ не содержит чётких критериев «подозрительной» операции — конкретику прописал Банк России. С 1 января 2026 действует новый приказ ЦБ (ОД-2506), в нём 12 формальных признаков. Достаточно одного, чтобы счёт пометили.
- Операция «без добровольного согласия».
Самая частая. Кто-то из участников перевода пожаловался в банк на мошенничество — доказательств не требуется, жалоба сама по себе основание.
2.Совпадение цифрового следа.
Параметры вашего устройства (IP, браузер) совпали с теми, с которых раньше шёл мошеннический перевод.
3.Несоответствие» операций.
Самый размытый критерий: характер, объём или параметры операции не похожи на ваши обычные. Под него можно подвести почти что угодно.
4.Перевод «токсичному» получателю.
Контрагент — в чёрных списках ЦБ или внутренних реестрах банка. Чаще всего страдают P2P-трейдеры.
5.Получатель — фигурант дела.
Формально — при возбуждённом уголовном деле. На практике под блок попадают и свидетели, и люди вообще без процессуального статуса.