«Красная зона» организации в соответствии с 115 ФЗ и выход из нее

Попадание к красную зону в соответствии с 115 ФЗ для организации это большая проблема и выйти из нее не у всех получается.

Первое с чего начинаем это выясняем применил ли банк меры в соответствии с п.5 ст. 7.7 115 – ФЗ.

Если данную меру банк не применил, то необходимо обращаться с письмом в ЦБ. В случае когда эта мера была применена, то необходимо ее обжаловать в Межведомственной комиссии. Данное письмо необходимо направить учитывая сроки давности, которые составляют 6 месяцев с момента получения заявителем сведений от кредитной организации.

Межведомственная комиссия выносит решение в течении 20 рабочих дней. При этом нужно не просто написать заявление, но еще и приложить пакет документов необходимых для исключения организации из красной зоны. При этом в письме необходимо все подробно расписать и сделать на ссылку в прилагаемые документы.

К таим документам относятся:

- бухгалтерская отчетность;

- договора с контрагентом;

- налоговые декларации;

- документы подтверждающие договорные отношения с работниками;

- документы, которые подтверждают реальность проводимых операций;

- другие документы, которые могут подтвердить реальность проводимых операций.

Как мы видим выход из «красной зоны» не такая простая задача как кажется, но если все правильно сделать, то шансы очень большие.