Вернулись с длинных выходных? Тогда этот пост для вас. Пока все отдыхали, несколько событий успели произойти без вашего участия, и сегодня самое время их догнать 👇
🎉 Платёжный календарь и ликвидность
Праздник в пятницу сдвинул часть платежей на сегодня. Проверьте остатки на всех расчётных счетах по состоянию на утро 15 июня и убедитесь, что входящие платежи от контрагентов, ожидавшиеся в пятницу, действительно поступили. Отдельно сверьте налоговые платежи с дедлайном 16 июня: авансы по налогу на прибыль за май нужно провести уже сегодня, чтобы не попасть на пени.
🎉 Новый режим блокировки счетов по 115-ФЗ
С 14 июня банки обязаны блокировать счета в течение 24 часов без выходных, и вчера этот режим вступил в силу. Проверьте, нет ли уведомлений от банка о подозрительных операциях за выходные, убедитесь, что ключевые контрагенты проверены через сервис ФНС и Росфинмониторинга, и удостоверьтесь, что в компании есть регламент действий при получении уведомления о блокировке. Если регламента нет, сегодня хороший день его написать.
🎉 Кредитный портфель и депозиты перед заседанием ЦБ
До заседания Совета директоров Банка России осталось четыре дня: решение по ключевой ставке будет объявлено 19 июня. Зафиксируйте депозиты по текущим ставкам, пока ещё есть возможность, проверьте условия кредитных договоров на наличие плавающей ставки и оцените, как изменится долговая нагрузка при снижении ставки до 14%. Финмодель лучше пересчитать заранее, чтобы в пятницу встретить решение регулятора с готовыми цифрами.
📌 Перешлите коллегам-финдирам: у кого-то из них этот чеклист может оказаться кстати прямо сегодня утром.
