Побывал тут недавно на семинаре по 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", который, по сути, касается все бизнесы и пугает многих, а до некоторых уже и добрался (есть у меня такие знакомые).
На картинке самая суть, которой нужно уделить внимание - красные флаги для банков и контролирующих органов, которое могут привлечь внимание к вашим счетам и операциям.
В целом, они понятны по названию, но поясню чуть:
- "красный контрагент", это о том, что стоит проверять того, с кем работаете!
- Снятие налички и переводы привлекает внимание в больших объемах, которые превышают вашу выручку.
- Мало бизнес-расходов на аренду, найм и так далее, если ваш оквэд в среднем по больнице платит сильно больше.
- Много совершаете платежей и получаете денег не по своим окведам
Важный момент в том, что особое внимание привлекают те, у кого сразу несколько “флагов”.
Мониторьте свою деятельность, будьте аккуратны и ответственны! Если все-таки вам пришел запрос - не паникуйте, прочитайте внимательно, поймите область, на которую обратили внимание органы, и подготовьте доки для обоснования.