История семейной пары из американского штата Айдахо стала одним из самых громких судебных дел, связанных с криптовалютным мошенничеством за последнее время. Пенсионеры Карен и Роберт Лейси утверждают, что лишились всех своих пенсионных накоплений — 76 тысяч долларов — после того, как мошенники убедили их переводить деньги через сеть биткоин-банкоматов Bitcoin Depot.
Теперь супруги подали коллективный иск в федеральный суд США, обвиняя компанию в том, что её инфраструктура фактически стала удобным инструментом для преступников.
Согласно материалам дела, мошенническая схема разворачивалась в течение пяти дней подряд в августе 2025 года.
Неизвестные связались с супругами, представившись сотрудниками службы поддержки Norton и агентами ФБР. Они убедили пенсионеров, что их банковские счета якобы связаны с расследованием по делу о детской порнографии и незаконных азартных играх.
Для пожилых людей подобные обвинения стали серьёзным психологическим ударом. По версии истцов, злоумышленники использовали страх и давление, чтобы заставить их выполнять инструкции без лишних вопросов.
Следующим шагом стало требование внести наличные через биткоин-банкоматы Bitcoin Depot.
С 9 по 13 августа супруги переводили деньги через терминалы, считая, что помогают правоохранительным органам защитить свои средства и подтвердить свою непричастность к предполагаемому расследованию.
Особенно необычной деталью дела стала история с беспроводными сетями.
Согласно иску, мошенники сумели добиться того, что на телефонах супругов начали отображаться сети с названием «FBI». Более того, такие сети оставались видимыми ещё несколько месяцев после совершения переводов, что только усиливало уверенность жертв в том, что происходящее действительно связано с федеральными властями.
Иск был подан 11 мая 2026 года и насчитывает 43 страницы.
В документе утверждается, что Bitcoin Depot проводила транзакции без какого-либо серьёзного вмешательства или дополнительной проверки, несмотря на признаки потенциального мошенничества.
По мнению истцов, насторожить компанию должны были сразу несколько факторов. Речь идёт о крупных наличных переводах, использовании банкоматов новыми клиентами и совершении операций во время телефонных разговоров с неизвестными лицами.
Авторы иска считают, что подобные признаки являются классическими индикаторами мошеннических схем, однако система не остановила проведение операций.
Отдельные вопросы вызывает комиссия.
В иске утверждается, что некоторые операции сопровождались сборами, которые могли достигать 50% от суммы перевода. При этом основным механизмом защиты клиентов, как утверждают истцы, оставались предупреждения на экране банкоматов и информационные наклейки.
Семья считает такие меры совершенно недостаточными для предотвращения подобных преступлений.
После того как сын супругов направил заявление о преступлении в федеральные органы, Bitcoin Depot выплатила семье два компенсационных чека по 1000 долларов каждый.
Однако в иске говорится, что эта сумма не покрыла даже комиссий, которые компания получила при проведении спорных операций.
Последствия для семьи оказались серьёзными.
Карен Лейси, которая на момент мошенничества уже находилась на пенсии, была вынуждена вернуться к работе. Сейчас она снова трудится в больнице по сменному графику.
Авторы иска также обращают внимание на документы самой компании.
В материалах, ранее поданных в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC), Bitcoin Depot указывала, что её сервисы могут использоваться для незаконной деятельности, включая мошенничество. Кроме того, компания признаёт, что существующие механизмы управления рисками могут оказаться недостаточно эффективными.
Проблема давно вышла за рамки отдельных случаев.
По данным Федеральной торговой комиссии США, убытки от мошенничества через биткоин-банкоматы выросли почти в десять раз в период с 2020 по 2023 год.
Средняя сумма потерь одной жертвы достигла 10 тысяч долларов.
К 2025 году ситуация стала ещё серьёзнее. По данным ФБР, американцы потеряли около 333 миллионов долларов из-за мошеннических схем с использованием криптовалютных банкоматов. За один только год жертвами подобных преступлений стали более 10 тысяч человек.
На этом фоне положение самой Bitcoin Depot также резко ухудшилось.
18 мая 2026 года компания подала заявление о добровольном банкротстве по процедуре Chapter 11.
После этого была остановлена работа всей сети, насчитывавшей более 9000 криптовалютных банкоматов по всей Северной Америке.
Ранее компания уже сообщала о краже биткоинов на сумму 3,6 миллиона долларов из собственных кошельков в марте 2026 года. Кроме того, в первом квартале 2026 года выручка Bitcoin Depot сократилась почти на 50%.
Теперь федеральный суд должен определить, несёт ли оператор криптовалютных банкоматов ответственность за действия мошенников, использовавших его инфраструктуру.
Истцы требуют рассмотрения дела судом присяжных, компенсации ущерба, возврата уплаченных комиссий, штрафных выплат и возмещения судебных расходов.
Этот процесс может стать одним из самых важных прецедентов для всей индустрии криптовалютных банкоматов. Если суд встанет на сторону пострадавших, операторам подобных сетей, вероятно, придётся серьёзно пересмотреть процедуры безопасности и контроля операций клиентов.