Почему нельзя игнорировать заблокированный счёт по 115-ФЗ, 161ФЗ?
О чем говориться в законе:
* Блокировка счёта по 115-ФЗ (Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма») — это временная мера, которая позволяет банку проверить законность операций.
* Игнорирование ситуации с блокировкой карт или р/счета может привести к серьёзным последствиям для физического или юридического лица.
⚠️ Основные риски
* Расторжение договора банковского обслуживания. Если клиент не реагирует на запросы банка и не предоставляет документы, подтверждающие легальность операций, банк вправе расторгнуть договор в одностороннем порядке. Это затруднит открытие счетов и карт в других банках в будущем.
*Передача данных в Росфинмониторинг и правоохранительные органы, о данной блокировке обязательна для банка. При отсутствии объяснений и документов банк обязан сообщить о подозрительных операциях в Росфинмониторинг. Это может стать основанием для проверок ФНС и МВД, а в некоторых случаях — и возбуждение уголовного дела (как например, по ст. 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств»).
* Проблемы с кредитной историей и деловой репутацией. Информация о блокировке также передается и в базы данных других банков и может повлиять на возможность получения кредитов, открытия новых счетов или заключения договоров. Для бизнеса это чревато не только потерей доверия партнёров, но и клиентов.
* Финансовые потери. За время блокировки невозможно проводить расходные операции — оплачивать счета, переводить деньги, снимать наличные. Это как правило приводит к срыву контрактов, штрафам за просрочку платежей, просрочку кредитов, да и для бизнеса — это путь к остановке деятельности и банкротству, не говоря уже и о физических лицах.
* Ограничения в будущем. Даже если ситуация разрешится у вас положительно, история блокировки может остаться в вашем профиле и также будет учитываться другими банками при проверке при открытии счета или карты...
🟠Что делать при блокировке?
* Немедленно связаться с банком. Уточнить причины блокировки и перечень документов, которые необходимо предоставить банку.
* Собрать подтверждающие документы. Это могут быть договоры, акты, счета-фактуры, налоговая отчётность, трудовые договоры (если есть вопросы о зарплатных платежах) и другие документы, которые объясняют характер ваших банковских операций.
*Направить документы в банк. Срок рассмотрения — не более 7 рабочих дней с момента предоставления.
* Если банк вам отказал в разблокировке, — обжаловать решение. Сначала можно подать заявление о несогласии с ограничениями в тот же банк. Если это не поможет, — обратиться в межведомственную комиссию (МВК) при ЦБ РФ, а затем и в суд.
Вывод
Игнорирование заблокированного счёта по 115-ФЗ или 161ФЗ может привести к потере доступа к банковским услугам, юридическим проблемам и финансовым потерям. Своевременное реагирование и предоставление документов — единственный способ минимизировать риски и восстановить доступ к денежным средствам.
Если вам сложно самостоятельно разобраться в ситуации с блокировкой счёта, можно обратиться за помощью ко мне за услугами по разблокировке счетов в соответствии с 115-ФЗ и 161-ФЗ. Вся работа ведётся дистанционно, все по договору. Подробности по контактам указанные ниже:
Найти меня в MAXе – и ПОДПИСАТЬСЯ
https://taplink.cc/valeriykazantsev
#блокировкасчета #блокировкакарты #разблокироватькарту #разблокировастьсчет #блокировка #банки #ИП #Торги #ООО #115 #161 #ВалерийКазанцев #ValeriyKazantsev #ArgoDeluxeGroup #СудебныйПриказ #115ФЗ #161ФЗ #РазблокироватьКарту #РазблокироватьСчет
