Знакомая ситуация: в отчете о прибылях и убытках - плюс, на счетах компании - ноль. Предприниматель в недоумении: «Я же заработал! Где деньги?»
Спойлер: прибыль и денежный поток - не братья-близнецы. Это два разных мира. И если их путать, бизнес однажды просто не проснется.
Вот 5 самых частых ошибок, которые съедают деньги незаметно, но уверенно 👇
1. Прибыль путают с деньгами
Прибыль - это расчетная цифра. В ней учтены еще не оплаченные отгрузки, начисленные, но не выплаченные налоги, амортизация. А деньги - это то, что реально поступило на счет.
Можно иметь прибыль 1 млн рублей, а на счету - 10 000₽. И ничего криминального, просто работаете в долг.
2. Игнорируют кассовые разрывы
Кассовый разрыв - это когда деньги на счету закончились, а платить срочно нужно. Он возникает, если вы отгрузили товар с отсрочкой, а зарплату сотрудникам и налоги надо платить сегодня. В итоге берете кредит или трясете дебиторов.
3. Плохо управляют дебиторкой
Отгрузили, выставили счет, ждете. Клиент тянет. А вы уже перечислили деньги поставщику и заплатили зарплату. Дебиторка - это ваши деньги, но у других. Если она растет быстрее выручки - бизнес финансирует чужие компании.
4. Не планируют крупные платежи
Налоги, страховые взносы, аренда, сезонные закупки. Если про них «вспоминают» за день до списания - готовьтесь к сюрпризам. Внезапно выясняется, что денег нет, а банк рад одобрить овердрафт под 30% годовых.
5. Смотрят только один отчет
Смотрим на прибыль - радуемся. Смотрим на остаток на счете - грустим. А нужны три отчета вместе: отчет о движении денег (ОДДС), управленческий баланс и отчет о прибылях и убытках (ОПиУ). Только три точки дают объемную картину.
Как начать видеть реальные деньги?
Важно не просто смотреть на цифры, а понимать, как они связаны. Но это отдельная тема 😉
✅ С вниманием к деталям, команда Гермес-Консалтинг
#ЦентрРазвитияБизнеса
#ГермесКонсалтинг
#БухгалтерскоеОбслуживание