Криптовалюты — относительно новый инструмент, но с каждым годом они становятся все более популярными в качестве инвестиционного актива. Инвестиции в криптовалюты могут принимать различные формы, но всегда важно помнить, что потенциальная возможность получения значительной прибыли сопряжена со значительным риском.
Когда многие слышат слово «криптовалюта», им сразу же приходят на ум образы огромной прибыли. И это правда, например, что на биткоине можно много заработать. В то же время, можно и много потерять. Стоит помнить об обеих сторонах медали и подходить к криптовалютам с долей скептицизма.
Криптовалюты — это цифровые активы, которые служат средством обмена между пользователями через компьютерную сеть, используя криптографию для защиты транзакций и строгого контроля количества созданных денежных единиц. Криптовалюты децентрализованы, то есть им не требуется какой-либо центральный институт, включая государственные учреждения (такие как центральный банк, фондовая биржа и т. д.). Криптовалюты также позволяют переводить денежные единицы без посредников (таких как коммерческие банки). Большинство криптовалют используют технологию блокчейн.
Истоки криптовалют восходят к концепции «электронных денег» (eCash), появившейся в 1980-х годах, и последующим идеям «электронного золота» (e-Gold, BitGold). Современные криптовалюты возникли в первом десятилетии XXI века. Первой криптовалютой стал Биткоин — первый блок сети Биткоин был создан 3 января 2009 года. В последующие годы были созданы новые криптовалюты, число которых выросло до тысяч. Несмотря на это, Биткоин остается крупнейшей криптовалютой по стоимости и по-прежнему является самой популярной и известной.
Основные характеристики криптовалют:
- Децентрализованный характер
- Применение криптографических технологий
- Отсутствие регулирования рынка
- анонимность пользователя
- Высокая волатильность процентных ставок
- Торги 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.
Как инвестировать в криптовалюты?
Инвестирование в криптовалюты может принимать различные формы. Ключевое различие заключается в прямом инвестировании в криптовалюты по сравнению с инвестированием в другие финансовые инструменты/продукты, которые обеспечивают доходность, равную или близкую к доходности криптовалют.
Существует несколько способов инвестировать в криптовалюты напрямую:
- Криптовалютная биржа
- Криптовалютная биржа
- Биткоин-банкомат (bitcoinomat)
- Прямая транзакция с держателем криптовалюты.
Косвенно, инвестирование в криптовалюты возможно.
- CFD-модели
- Криптовалютные ETF
- Криптовалютные ETN
Инвестиции в криптовалюты и риски
Инвестирование в криптовалюты — это высокорискованный метод инвестирования. Эти риски можно разделить на несколько типов.
- Рыночный риск – цены на криптовалюты могут быстро меняться, и колебания могут быть очень значительными.
- Системный риск – криптовалюты в Польше не регулируются законодательством, но в некоторых странах вводятся правила (включая запреты) в отношении их торговли.
- Риск контрагента – Криптовалютные биржи не регулируются финансовыми регуляторами, поэтому их деятельность может представлять риск для клиентов. Было множество случаев закрытия бирж при необычных обстоятельствах, что наносило ущерб клиентам.
- Риск кибератаки/мошенничества – владение криптовалютой равносильно владению цифровой записью. В случае кражи или компрометации средств практически невозможно их вернуть.
Инвестирование в криптовалюты – преимущества и недостатки.
Преимущества инвестирования в криптовалюты
- Потенциально высокая норма доходности
- Спекулятивный характер
- Диверсификация инвестиционного портфеля
- Анонимность транзакций
- Независимость от властей
- Широкий выбор
- Низкий порог входа для инвестиций
Недостатки инвестирования в криптовалюты
- Волатильность рынка
- Спекулятивный характер
- Отсутствие регулирования
- Рыночное мошенничество
- Сложный способ работы
- Низкий процент одобрения (например, для платежей)
Для получения дополнительной информации и практических советов по инвестированию в криптовалюты ознакомьтесь с нашим курсом «(Безопасное) инвестирование в криптовалюты» . Членам Ассоциации индивидуальных инвесторов предоставляется скидка.
Содержание курса «(Безопасное) инвестирование в криптовалюты»
- Как защитить свои средства, работая в цифровом пространстве (факторы риска)
- Как избежать мошенничества (примеры афер) и обмана со стороны псевдоэкспертов
- Как работает кошелек, что именно в нем хранится?
- На каких платформах можно купить криптовалюты — сравнение популярных бирж.
- В чём разница между типами бирж и где можно обменять фиатную валюту на цифровую валюту?
- В чём разница между кошельками, каковы их преимущества и недостатки?
- Какие источники информации использовать?
- Как анализировать рынок и «фундаментальные основы» проектов, и где брать данные.
- Как совершать операции купли-продажи криптовалюты
- Что такое Web 3.0, NFT, DeFi или стейблкоины?
- Как происходит трансформация банковской системы, с примерами.
- Вы узнаете о примерах индикаторов и методах анализа в блокчейне.
- Почему биткоин имеет ценность и чем инвестирование в BTC отличается от инвестирования в золото.
- Урегулирование прибылей и убытков по виртуальным валютам — какие налоги мы платим при торговле цифровыми активами?
- Какие существуют мифы о биткоине и каковы практические применения технологии блокчейн и распределенных реестров?