⚡️ Центробанк усилит контроль за оборотом наличных
ЦБ рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями с наличными. Регулятор объясняет это ростом объема таких операций, которые могут использовать для отмывания средств.
➡️ Критерии для физлиц:
🖇Внесение не менее 5 млн рублей за 30 дней
🖇Большое количество операций по внесению: не менее 10, каждая не менее 100 тыс за 30 дней
🖇Доля таких операций не менее 70%
🖇Внесение средств для зачисления на счет юрлица: не менее 5 млн в течение 30 дней
🖇Последующий расход внесенных средств в короткий срок. Например, в течение 10 дней
🖇Главный триггер — перевод внесенных средств за рубеж
➡️ Критерии для ИП и юрлиц:
🖇Внесение на счет юрлица-нерезидента более 30 млн в течение 30 дней
🖇Внесение на счет ИП или юрлица более 30 млн в течение 30 дней, если обороты за предыдущие 3 месяца значительно ниже
🖇Внесение на счет ИП или юрлица более 30 млн в течение 30 дней, если ранее операции проводили в безналичной форме
➡️🔤🔤🔤🔤
