Банк России утвердил Методические рекомендации от 20 мая 2026 г. № 1-МР, направленные на усиление контроля за операциями с наличными денежными средствами в рамках требований Федерального закона № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма.
Согласно документу, кредитным организациям рекомендовано ежедневно анализировать операции клиентов и уделять повышенное внимание ряду признаков риска.
В частности, под дополнительный контроль могут попасть:
- внесение физическими лицами значительных сумм наличных с последующим быстрым переводом существенной части средств за рубеж;
- многочисленные операции по внесению наличных денежных средств с последующим выводом средств в короткие сроки;
- переводы денежных средств без открытия банковского счета при наличии признаков оплаты обязательств третьих лиц;
- внесение юридическими лицами и ИП наличных денежных средств в размере от 30 млн рублей в течение 30 дней, если такие суммы существенно превышают обычные обороты либо ранее деятельность клиента преимущественно осуществлялась в безналичной форме.
При выявлении подобных операций банкам рекомендовано:
запрашивать документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств;
пересматривать уровень риска клиента;
оценивать наличие признаков подозрительных операций;
при наличии оснований рассматривать вопрос об отказе в проведении операции в порядке, предусмотренном ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
❗️Важно учитывать, что рекомендации не вводят новых обязанностей для клиентов напрямую, однако свидетельствуют о дальнейшем усилении контроля за операциями с наличными денежными средствами и повышении требований к подтверждению их законного происхождения.
Источник: Методические рекомендации Банка России от 20.05.2026 № 1-МР.