Ваш бизнес — это финальная цель, так думает большинство предпринимателей и топ-менеджеров и ошибаются. Они годами реинвестируют 100% чистой прибыли обратно в оборот, масштабируют команду, раздувают капитализацию и надеются, что эта операционная машина будет кормить их вечно.
Они не понимают, что находятся в золотой клетке, а бизнес владеет предпринимателем, а не наобор.
Но если мы внимательнее посмотрим на финансовый план жизни одного из богатейших людей планеты — Джеффа Безоса, мы увидим совершенно другую логику. Amazon для Безоса никогда не был финальной точкой. Это была лишь гигантская операционная машина для генерации кэша, прибыль из которой он системно эвакуировал, создавая свой истинные F*ck You Money.
1994 год: Начало игры
В 1994 году 30-летний Безос бросил престижную и сытую работу вице-президента в хедж-фонде на Уолл-Стрит, сел в старый Шевроле и уехал в Сиэтл, чтобы открыть книжный интернет-магазин в гараже. Он работал по 18 часов в сутки, сам упаковывал коробки на коленках и считал каждый цент.
Amazon стремитьльно рос, пережил крах доткомов 2000 года и превратился из интернет-магазина в транснационального монстра, став одной из крупнейших платформ для электронной коммерции и обработки данных в мире.
Безос уже тогда, обладал тем самым Exit-мышлением. Он понимал, что: риски операционного бизнеса колоссальны — логистика, суды, забастовки сотрудников, антимонопольные регуляторы. В любой момент такая система может дать сбой, который существенно отразится на личном благосостоянии.
Ежегодная эвакуация прибыли
Безос применил гениальную стратегию долгосрочной финансовой безопасности:
- Системный кэшаут: Каждый год, несмотря на протесты аналитиков и падение или рост акций, Джеф Безос продавал часть своих акций Amazon и забирал наличные из бизнеса.
- Создание закрытого фонда: Эти деньги не оседали на банковских счетах поедаемые инфляцией. Они переливались из бизнеса, в его личный семейный офис Bezos Expeditions.
- Охота за «единорогами»: Через этот фонд Безос начал скупать доли будущих технологических гигантов на самых ранних стадиях и закрытых раундах, которые не доступны большинству.
Мало кто знает, но Безос инвестировал $250 000 в Google в 1998 году, когда компания сидела в гараже. На этапе IPO его доля превратилась в миллиарды.
Также, весьма заметными активами стали Uber и Airbnb. Он поддержал их на ранних этапах, когда только разглядел потенциал в рынке краткосрочной аренды жилья и цифровых сервисах для городской мобильности.
Отдельное место можно выделить для медицинского стартапа Grail, который занимается проблемами раннего выявления рака. Еще фонд инвестировал в Twitter, Business Insider, Nextdoor, Stack Overflowl, еще до их стремительного развития.
Фонд Джеффа Безоса, действует как венчурный инвестор, поддерживая компании с высоким потенциалом роста, отбирая проекты, которые решают реальные проблемы людей и способны стать частью повседневной жизни миллионов людей.
Сейчас Безос перестал зависеть от Amazon. Он создал твердый международный портфель, доход от которого сделал его абсолютно неуязвимым для любых кризисов и перевел в высшую лигу.
Разделяй и властвуй
Джефф Безос построил свою империю и личный Капитал Свободы, потому что вовремя разделил понятия «мой бизнес» и «мой личный капитал». Amazon — это сильный рычаг, а его личный фонд — это ракета, которая улетела в стратосферу.
Большинство собственников бизнеса в России и СНГ прямо сейчас делают противоположное. Вы находитесь на пике своей формы, зарабатываете миллионы, но ваш реальный личный капитал вне бизнеса и компании близок к нулю. Вы привязаны к географии, к рынку и к операционке. У нас принято жить бизнесом, но богатейшие люди планеты думают и действуют по-другому.
Как вы считаете, правильно ли делает Безос, продавая акции своего Amazon ради личных инвестиций, или основатель должен следовать за своей компанией до конца и держать все яйца в одной корзине? Обсудим в комментариях.
И помните: любая свобода начинается с финансовой.