Актуально на 1 июня 2026
KYC (проверка личности) на биржах — та ещё головная боль. Вас просят подтвердить, кто вы, откуда деньги и что кошелёк ваш. Собрали пять сервисов, которые закроют три главные проблемы: безопасный вход на биржу, чистые сканы документов и быстрый сбор истории переводов.
Всё настраивается за 3–5 минут. В конце — план «за 15 минут» и чек‑лист перед отправкой на биржу.
1. 1Password — пароли и коды в одном месте
Зачем. Заходите на биржу, а рядом с логином уже появляется временный код (одноразовый пароль). Не надо открывать отдельное приложение. Все резервные коды тоже хранятся тут же.
Как сделать за 3 минуты. Создайте отдельную папку «Биржи». В карточке биржи включите генерацию кодов — отсканируйте QR или вставьте ключ. Коды будут прямо в карточке.
Альтернатива. Бесплатный Bitwarden хранит пароли, но коды генерирует только в платной версии.
Важно. Держать пароли и коды в одном месте удобно, но для самых ценных аккаунтов добавьте аппаратный ключ безопасности — это надёжнее.
2. Сканер документов без лишних движений
Зачем. Ровные, без бликов сканы паспорта и подтверждения адреса (квитанция, выписка) проверяются быстрее. Меньше шансов, что биржа попросит переделать.
Что использовать. iPhone: приложение «Заметки» → значок камеры → «Сканировать документы» → PDF. Android: Google Диск → значок «+» → «Сканировать» → сохранить как PDF. Если нужно выровнять или распознать текст — Adobe Scan.
Важно. Не подрисовывайте и не меняйте ничего в сканах. Это могут посчитать подделкой.
3. Proton Drive — безопасное облако для ваших документов
Зачем. Храните паспорт, подтверждение адреса, отчёты в зашифрованном облаке. Делитесь не почтовыми вложениями, а ссылкой с паролем и сроком действия. Доступ — только для чтения.
Как сделать за 3 минуты. Создайте папку «KYC (ваше имя, дата)», загрузите PDF. Нажмите «Поделиться», включите пароль и дату истечения. Проверьте, что права «только чтение».
Важно. Пароль от ссылки не пересылайте туда же, где дали саму ссылку. Храните резервный код от облака отдельно.
4. Koinly — вся история средств в одном отчёте
Зачем. Биржа просит показать историю ваших переводов. Koinly сам собирает данные с подключённых кошельков и бирж и выдаёт готовый отчёт.
Как сделать за 5 минут. Подключите биржи и кошельки через право «только чтение» (это безопасно: вы просто разрешаете сервису смотреть историю, не трогая деньги). Зайдите в «Отчёты» → «Transaction History Report» и скачайте файл.
Важно. Подключайте только просмотр. Ключи и пароли храните в 1Password или Bitwarden.
5. Etherscan — выписка прямо из блокчейна
Зачем. Если деньги шли с вашего личного кошелька, биржа может попросить выписку по адресу. Etherscan выдаёт файл со списком всех ваших операций.
Как сделать за 2 минуты. Откройте страницу своего адреса, вкладка «Transactions» или «Token Transfers», кнопка «Download CSV Export». Если операций много — отфильтруйте по датам.
Важно. Убедитесь, что выписка покрывает нужный период. Приложите несколько файлов, если потребуется.
Бонус: два инструмента, которые могут пригодиться
Blockchair. Для биткоина и других сетей, где Etherscan не работает. Тоже делает выписку по адресу.
Проверка на санкции. Раньше был бесплатный сервис от Chainalysis, но с 1 июня 2026 он закрыт. Теперь можно использовать TRM Wallet Screening (триал или платно) или SanctionScreen — бесплатный поиск адресов по санкционным спискам США, ЕС, ООН и Великобритании.
Важно. Даже если сервис показал, что адрес чистый, финальное решение — за биржей.
План «за 15 минут»
- Включите генерацию кодов в 1Password для бирж.
- Сделайте чистый скан паспорта и подтверждения адреса.
- Загрузите всё в Proton Drive и создайте ссылку с паролем и сроком.
- Подключите кошельки к Koinly и скачайте отчёт.
- Скачайте выписку по адресу через Etherscan или Blockchair.
Чек‑лист перед отправкой на биржу
- Документы не редактировались; подтверждение адреса не старше 3 месяцев (уточните на своей бирже).
- Имя и адрес в документах точно совпадают с данными аккаунта.
- Делитесь только ссылкой с паролем и сроком действия, доступ «только чтение».
- К письму приложены выписки по транзакциям за нужный период.
- При необходимости — скриншот проверки адреса на санкции, с датой и временем.
Что важно помнить 1 июня 2026
- Бесплатный санкционный сервис Chainalysis больше не работает. Переходите на альтернативы.
- Эти сервисы не обходят KYC. Они экономят ваше время: меньше переписки, меньше повторных запросов, быстрее подтверждение.
- Для некоторых криптовалют (XRP, XLM, Cosmos) при переводе нужна метка (memo или тег). Берите её со страницы депозита биржи, иначе деньги могут зависнуть.
Материал носит образовательный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Перед отправкой документов проверьте требования вашей биржи.
Все полезные материалы: чек‑лист, шаблон письма для биржи и образец отчёта — уже в нашем Telegram‑канале. Ссылка на него в описании профиля. Делитесь в комментариях своими лайфхаками по KYC.
Источники
- 1Password Support, май 2026
- Bitwarden Help, май 2026
- Apple Support, май 2026
- Google Drive Help, май 2026
- Adobe Scan Guide, 2023
- Proton, май 2026
- Koinly Support, май 2026
- Etherscan Docs, май 2026
- Blockchair, май 2026
- Chainalysis Developers, май 2026
- TRM Labs, май 2026
- SanctionScreen, май 2026
- OKX Help, 2023
- Tresorit Support, май 2026
- Cryptio Docs, май 2026
- Request Finance Help, май 2026
#KYC #крипта #безопасность #инструменты #чеклист