Банк России в мае порекомендовал кредитным организациям ужесточить мониторинг операций по внесению крупных сумм наличных денег. Об этом 1 июня сообщила доцент Российского экономического университета (РЭУ) имени Г.В. Плеханова Мария Ермилова.
«Основная цель рекомендаций — противодействие легализации доходов, полученных преступным путем. Если человек вносит крупные суммы и не может подтвердить их происхождение, его операциями могут заинтересоваться. Если документы в порядке, ничего не изменится», — рассказала Ермилова в беседе с агентством «Прайм».
Под пристальное внимание, по словам специалиста, попадут те, кто в течение тридцати дней заносит на счета от 5 млн рублей и более. Также банки обратят внимание на ситуации, когда после зачисления средства очень быстро расходуются. Впрочем, если клиент способен предоставить документальное подтверждение законности происхождения денег, дополнительной проверки не потребуется.
Финансист добавила, что новые рекомендации не коснутся вкладчиков с уже подтвержденным финансовым положением и безупречной деловой репутацией. Ермилова посоветовала заранее собирать бумаги, подтверждающие происхождение крупных сумм наличными, чтобы у банковских служб не возникало лишних вопросов.
Основатель Агентства по управлению рисками ООО «Секвойя Групп», председатель комитета по страхованию Ассоциации экспортеров и импортеров Максим Гмыря 20 мая рассказал, что со следующего года счета, годовой оборот которых будет превышать 2,4 млн рублей, станут попадать под особое внимание.
Директор по развитию финансовых продуктов в «Сравни» Магомед Гамзаев 18 мая рассказал об обязательной привязке ИНН с 2027 года для всех банковских счетов россиян. Эксперт отметил, что это шаг к более системному отслеживанию денежных потоков. В отличие от паспортных данных или номера телефона, индивидуальный номер налогоплательщика является постоянным идентификатором, что позволит выявлять подозрительные транзакции в разных кредитных организациях.