Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 39 лет.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции и биржевое золото. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Основной портфель немаленький, поэтому непубличный.
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Сейчас сыну 3 года. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются деньги.
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына сначала на 5000 рублей (до 1 года), на 6000 рублей (до 2 лет), на 7000 рублей (до 3 лет). Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев, 1 год, 1,5 года и т.д.). С этого года пополняю на 8000 рублей. Покупаю только российские акции и золото.
Этот блог не про успешный успех.
С одной стороны хочу показать, что даже относительно небольшие, но регулярные инвестиции в акции могут спустя пару десятков лет показать отличный результат. И у вас есть уникальная возможность в прямом эфире наблюдать за ростом портфеля.
С другой стороны практически никто из друзей и родственников не инвестирует, а тема интересная, поэтому обсуждаю ее здесь.
Собственно, перейдем к обзору.
Обзор портфеля сына
Продолжаю раз в месяц давать сводку по портфелю: сумма, прогресс, состав и другие показатели. Инвестирую на долгосрок, поэтому чаще в него заглядывать смысла нет.
Стоимость портфеля сейчас – 326731,79 руб. Брокер показывает прибыль +0,21% за 40 месяцев, но портфель точно вырос сильнее. В него было вложено 298850 руб. Поэтому грубый подсчет покажет, что портфель вырос на 9,33%. Не самый плохой результат, учитывая, происходящее в геополитике в последние 4 года и мою стратегию.
Стратегия заключается в ежемесячных покупках интересующих меня активов 15 числа по любой цене. Не занимаюсь фиксацией прибыли, поиском точек входа и прочим шаманством. Если что-то продаю, то продаю из-за того, что компания перестала меня удовлетворять, как инвестора. Могу продать как в плюс (рекорд +129% по Яндексу), так и в минус (антирекорд -45% по ММК). Т.е. средняя при продаже – последнее, что меня интересует, как инвестора. Кстати, такой подход еще и защищает от лишней головной боли, т.к. знаю, что 15-го числа просто буду брать интересные мне активы по текущим ценам.
В портфеле 3 актива:
◉ Акции (80,34%).
◉ Валюта (рубли) и металлы (золото) (19,08%).
◉ Фонды (рубли в фонде ликвидности) (0,58%).
Далее представлены акции 9 компаний + золото + фонд ликвидности:
◉ Валюта и металлы – в основном, золото (19,08%).
◉ Фосагро (16,71%).
◉ Газпром нефть (14,02%).
◉ Роснефть (13,15%).
◉ Сбер (10,32%).
◉ Полюс (8,30%).
◉ Лукойл (7,5%).
◉ Татнефть (5,91%).
◉ Мать и дитя (2,75%).
◉ Северсталь (1,69%).
◉ Фонд ликвидности (0,58%).
Оценим результаты по каждому эмитенту.
Итого 4 компании в плюсе, 5 в минусе. Также в плюсе золото.
Посмотрим динамику роста портфеля по месяцам, начиная с января 2023 года, когда портфель был открыт.
Как видите, идет равномерный рост размера портфеля за счет регулярного пополнения счета, а также роста стоимости самих акций. Иногда рост больше (если пополнения больше – раз в 6 месяцев на «круглые даты» или если много хороших новостей), иногда портфель как будто в боковике (это негатив на рынке, но регулярные пополнения не дают портфелю снижаться).
За 40 месяцев уже получены дивиденды на сумму 32288,25 руб, которые большей частью реинвестированы. Валютных остатков (рублей) на счете 2048,17 рублей (фонд ликвидности + рубли).
Дивиденды каких компаний за последний месяц?
Получил дивиденды от 2 компаний:
◉ Лукойла – 1210 руб
◉ Полюса – 642,4 руб
В обоих случаях речь про суммы после вычета налогов.
Акции каких компаний собираюсь покупать 15 числа?
Покупку новых эмитентов на данный момент закончил (как и чистку портфеля), сейчас увеличиваю доли по уже присутствующим в портфеле компаниям или по золоту. Впереди 15 июня, а это значит, что на брокерский счет сына отправятся 8000 рублей, как новое стандартное пополнение в 2026 году. Плюс на счете лежат почти 2050 руб, их тоже пущу в дело. Дивиденды за это время прийти не должны ни от кого. Итого к запланированной дате можно рассчитывать на 10050 руб. Планирую в этот раз докупать в портфель Полюс, Роснефть и Газпром нефть.
Дивиденды каких компаний ожидаю и когда?
Активно идут анонсы выплат и их утверждения под начинающийся весенне-летний дивидендный сезон. Уже анонсированы дивиденды от 6 компаний из моего портфеля:
◉ Газпром нефть за 2 полугодие 2025 года – 28,11 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 6 июля. В Ромином портфеле 91 бумага. В случае утверждения 28,11 руб/акцию после уплаты налогов получу 2225,46 руб.
◉ Роснефть за 2 полугодие 2025 года – 2,27 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 9 июля. В Ромином портфеле 110 бумаг. В случае утверждения 2,27 руб/акцию после уплаты налогов получу 217,23 руб.
◉ Полюс за 1 квартал 2026 года – 29,05 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 13 июля. В Ромином портфеле 13 бумаг. В случае утверждения 29,05 руб/акцию после уплаты налогов получу 328,55 руб.
◉ Татнефть за 4 квартал 2025 год – 11,61 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 14 июля. В Ромином портфеле 32 бумаги. В случае утверждения 11,61 руб/акцию после уплаты налогов получу 323,22 руб.
◉ Мать и Дитя финальные за 2025 год – 47 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 14 июля. В Ромином портфеле 7 бумаг. В случае утверждения 47 руб/акцию после уплаты налогов получу 286,23 руб.
◉ Сбер за 2025 год – 37,64 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 20 июля. В Ромином портфеле 105 бумаг. В случае утверждения 37,64 руб/акцию после уплаты налогов получу 3438,41 руб.
Итого в случае утверждения таких размеров выплат по 6 эмитентам весной-летом суммарно будут получены дивиденды в размере 6819,1 рублей. И это уже после вычета налогов! 🤑
Что со стратегией дальше?
С нового года снова повысил сумму вложений в детский портфель – с 7000 до 8000 рублей и продолжаю «скучно» ежемесячно покупать Роме акции каждое 15 число. В независимости от цен. Сильный рост или наоборот паника и просадка? Все равно заверните вот этих акций, пожалуйста.
Цель по покупке всех эмитентов, которые на данный момент интересны, выполнена. Как и цель по его чистке от пережитков старой стратегии. Сейчас в портфеле 9 компаний + есть биржевое золото. Портфель собран «вширь» – набор разных компаний на этом пока закончился. Теперь занимаюсь формированием портфеля «вглубь»: выстраиваю пропорции по отдельным эмитентам в портфеле. Ну и золото продолжаю добирать.
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.