CFD для инвестора: ответы на главные вопросы
Всем привет!
Доступ к иностранным активам по понятным причинам в последние годы стал заметно сложнее: часть привычных решений ограничена, на этом фоне у инвесторов появляется интерес к CFD. Разберем, что это за инструмент, как он работает и какие риски важно учитывать.
Что такое CFD?
📚 CFD (contract for difference) или контракт на разницу цен – расчетный внебиржевой форвардный, базовым активом которого являются иностранные ценные бумаги, драгоценные металлы, индексы и др. Стоимость такого договора изменяется в зависимости от цены на базовый актив.
Кто регулирует рынок?
Оборот CFD регулируется российским законодательством: в первую очередь законом №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и законом №50-ФЗ, который внес изменения в регулирование производных финансовых инструментов и расширил возможности форекс-дилеров.
Чем CFD отличается от фьючерса?
▪️У CFD нет срока экспирации.
В отличие от стандартного фьючерса, CFD не имеет заранее установленной даты исполнения. Позицию не нужно перекладывать из одного контракта в другой при наступлении экспирации.
▪️ CFD не обращается на срочном рынке.
Поэтому по нему нет биржевого клиринга в привычной для фьючерсов форме и нет клиринговых перерывов. Также у клиента не списывается и не начисляется вариационная маржа так, как это происходит по фьючерсным контрактам.
▪️ По CFD на иностранные акции может начисляться дивидендная поправка.
Это не дивиденды в классическом смысле, потому что инвестор не становится владельцем акции. Форекс-дилер вправе начислить клиенту дивидендную поправку в соответствии с условиями рамочного договора
▪️Инвестировать с помощью CFD можно как с плечом, так и без плеча.
▪️ CFD на многие активы (например, товары) предполагает большее плечо, чем это доступно в инструментах срочного рынка. Но тут нужно быть осторожным.
CFD имеет что-то общее с криптой?
CFD не имеет ничего общего с криптовалютой. Это кардинально разные инструменты. Торговля криптовалютой в России с помощью лицензированных ЦБ РФ игроков сейчас невозможна. Торговля CFD официально разрешена в России. Цена CFD привязана к цене американских акций, которые менее волатильны в сравнении с криптой, что увеличивает предсказуемость инструмента и позволяет инвестору с большей надежностью просчитывать все свои риски.
❗️Самый частый вопрос: точно ли исключен риск блокировки?
Брокер БКС ответил мне на этот вопрос: Да, риск блокировки исключен.
Рисков блокировки нет, потому что активы (деньги) инвесторов не покидают банковскую систему РФ, и все расчеты по обязательствам также происходят с российскими контрагентами. По сути говоря, клиент не владеет акцией Apple, он владеет CFD на эту акцию. Что бы ни случилось, активы в России и потому не могут быть заблокированы.
⚡️ Ну и самое главное: как минимизировать риски?
1) Определите приемлемый размер риска
Перед сделкой стоит заранее решить, какой суммой вы готовы рискнуть.
2) Используйте стоп-лоссы
Стоп-лосс – это отложенная заявка, которая закрывает позицию при достижении заданного уровня цены.
3) Всегда с небольших сумм
Не стоит сразу заходить крупным объемом, особенно если инструмент новый. Логичнее начать с небольшой позиции.
4) Торгуйте по стратегии, а не под влиянием эмоций.
Эмоции могут привести к поспешным решениям.
5) Диверсифицируйте риски
Не стоит инвестировать все деньги в один актив.
6) Регулярно анализируйте свои ошибки
Даже опытные ошибаются, все ошибаются. Важно анализировать каждую сделку.
7) Не торгуйте на все деньги
Не вкладывайте всю сумму в одну сделку, даже если что-то выглядит привлекаьельным.
Кому доступен инструмент?
🚫 Для инвестиций с помощью CFD не нужна квалификация, но для получения доступа к инструменту необходимо пройти тест. Он состоит из 10 вопросов и занимает в среднем 5-7 минут, число попыток не ограничено.
👉🏻 Открыть торговый счет CFD можно в приложении БКС Мир инвестиций или на сайте БКС-Форекс. Счет доступен в пяти валютах: рублях, долларах, евро, юанях и дирхамах - https://clck.ru/3TqkTf
Всем хороших выходных!
📱 Telegram 🏦Пульс 💎БКС Профит 📲Канал в Max
