Вот и заканчивается май, а вместе с ним и весна. Значит, пора подводить итоги месяца.
Я планировала посвятить май восстановлению сил. Не скажу, что выполнено всё из задуманного. Но гораздо лучше оказалось не идти по плану, а ежедневно уделять себе время. Пусть я не шила два раза в неделю. Зато была хорошая погода, и я почти каждый день гуляла в парке. Ничем не хуже для хорошего настроения:) Даже уговорила мужа в один из выходных поехать в Керченский заповедник.
Но это совсем не значит, что я не занималась финансами. К моему большому удивлению, финансовые итоги мая получились вполне достойными.
Купонно-дивидендный доход
Наконец-то у меня начался большой дивидендный сезон, теперь получаю не только купоны. По традиции, весь пассивный доход занесла в таблицу:
Саму табличку поменяла, чтобы не было лишнего. Когда-нибудь ещё изменю.
Выплаты за май: 2060 рублей!
Для сравнения, в мае 2025 года: 547,5 рублей, в мае 2024 года: 515 рублей.
Прошлогодний май оказался "смазанным" по прогрессу из-за переноса дивидендов Лукойла на июнь. Но даже если их посчитать, отличный результат!
Наверное, в следующем году буду расширять таблицу ещё на проценты по вкладам и другим выплатам для общей картины, подумаю ещё.
Выполнение целей на год
Я поставила себе на год несколько целей, и раз в месяц отслеживаю динамику.
1. 600000 рублей в финансовой подушке.
- На начало мая - 531322 рубля;
- На конец мая - 549162 рубля.
Таким образом, +17840 рублей за месяц. Хочется уже поскорее закрыть цель, она мне надоела.
2. 150000 рублей пополнений в мой основной портфель.
- На начало мая - 73900 рублей пополнений;
- На конец мая - 101600 рублей пополнений.
За месяц +27700 рублей пополнений! Перешла 2/3 годовой цели, чему очень рада.
3. Счет с облигациями - купонные выплаты в размере 1500 рублей среднемесячно в 2027 году.
- На начало мая - 1250 рублей купонами среднемесячно;
- На конец мая - 1426 рублей среднемесячно в 2027 году.
Итого +176 рублей купонами среднемесячно за месяц! Мне кажется, цель будет выполнена даже если только реинвестировать купоны. Но пополнять я буду точно.
Получается, две цели по основному портфелю постепенно движутся к завершению, и пора концентрироваться на следующей цели.
4. Портфель на 10 лет - среднемесячный пассивный доход, равный покупке 30,75 литров АИ-95.
- На начало месяца - 22,4 литров бензина;
- На конец мая - 23,23 литров АИ-95.
+0,83 литров АИ-95 за месяц! Немного, но это уже с учетом подорожания топлива в конце месяца. Сейчас считаю литр по 69 рублей.
В мае пополнений были не самыми большими, но зато получилось купить 2 лота ОФЗ с купонов и дивидендов. Прогресс всё равно виден. Летом будет реинвестирование поинтереснее.
5. Инвестиционный адвент-календарь.
В декабре хочу сделать инвестиционный адвент-календарь - ежедневно что-нибудь покупать. Для этого коплю в инвесткопилке.
- Пополнения в мае - 1772 рубля.
- Всего на конец мая - 11201 рублей.
Инвесткопилку я пополняю под настроение на несколько сотен рублей в неделю. Основные пополнения идут за счёт округления покупок по карте. Иду к цели максимально расслабленно, потому что уже сейчас смогу покупать весь декабрь по акции Сбера.
Итоги
В мае с активного дохода я отправила:
- 12600 рублей на финансовую подушку;
- 10000 рублей в портфель на 10 лет;
- 27700 рублей в инвестиционный портфель;
- 1772 рубля в инвесткопилку.
Итого 52072 рубля я отправила на выполнение финансовых целей! Доходы были ниже предыдущих месяцев, но здесь большую роль сыграл налоговый вычет. Часть вычета оставила на летние пополнения.
За первые пять месяцев я достаточно хорошо продвинулась по выполнениям целей. Летом у меня дохода почти не будет. Думаю, с такими результатами можно летом о выполнении финансовых целей не переживать.
На сегодня все; желаю всем успешных инвестиций, и до встречи!)