В Краснодаре вынесен первый на Юге России приговор «лжебанкроту»
Краснодар, 29 мая – Юг Times. Во вторник, 26 мая, Прикубанский районный суд Краснодара вынес обвинительный приговор по резонансному делу о мошенничестве в сфере кредитования, создав прецедент в правоприменительной практике Южного федерального округа. Злоумышленника, использовавшего процедуру банкротства для хищения средств, выявили эксперты департамента безопасности банка «Кубань Кредит». Собранные материалы переданы в полицию.
По данным следствия, фигурант дела в 2024-25 годах реализовал схему, основанную на задержке передачи данных в бюро кредитных историй (БКИ). Злоумышленник одномоментно подавал заявки в несколько кредитных организаций, за один-два дня получал одобрение и обналичивал крупные суммы. При этом прекрасно понимал, что не имеет доходов для обслуживания долга.
Совершив 2-3 незначительных платежа для имитации добросовестности, должник инициировал процедуру личного банкротства. Совокупный ущерб, причиненный нескольким банкам, составил порядка 5 млн рублей.
Подозрительные транзакции зафиксированы отделом по противодействию мошенничеству Банка «Кубань Кредит». Столкнувшись с отсутствием следственно-судебной практики по данной квалификации в регионе и первоначальными отказами в возбуждении дела (правоохранители трактовали ситуацию как гражданско-правовой спор), служба безопасности банка изменила подход. Специалистами был проведен анализ баз данных – МВД и федеральных судов – и найден аналогичный прецедент в Нижегородской области. На его основе банк провел документирование преступной деятельности и установил другие пострадавшие кредитные организации, сформировал солидную доказательную базу.
Прикубанский районный суд г. Краснодара, изучив материалы первого в ЮФО уголовного дела по данной категории, признал подсудимого виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). Гражданин приговорен к двум годам лишения свободы. Гражданские иски Банка «Кубань Кредит» и иных пострадавших финансовых организаций о возмещении причиненного ущерба удовлетворены в полном объеме.
«Этот приговор – важнейшее событие для всего банковского сектора Юга России, – комментирует начальник отдела по противодействию мошенничеству Банка «Кубань Кредит» Александр Рейнек. – Гражданам стоит помнить: попытка использовать мнимую неплатежеспособность для личного обогащения – это прямой путь к реальной судимости, аресту имущества и попаданию в «черные списки» банков. Сломан стереотип о том, что недобросовестный заемщик может безнаказанно прикрываться процедурой банкротства».