Банковские службы мониторинга начали чаще проверять денежные переводы между физическими лицами, в том числе операции, связанные с репетиторами, самозанятыми и переводами родственникам. Об этом в беседе с NEWS.ru рассказала адвокат Диана Мангутова.
Читайте: В Госдуме готовят новые запреты: что изменится уже в ближайшее время
По словам юриста, особое внимание банков могут привлечь переводы между собственными счетами клиента в разных банках, если речь идет о крупных суммах. Кроме того, в зоне риска находятся регулярные поступления средств самозанятым гражданам, репетиторам, а также операции по сбору денег председателями родительских комитетов и старшими по дому.
Мангутова отметила, что проверки могут затронуть и пенсионеров, которые регулярно переводят деньги внукам, например на обучение. Под внимание служб финансового мониторинга также попадают продавцы автомобилей и недвижимости, а еще клиенты, которые сразу после получения крупной суммы оперативно переводят средства дальше.
Адвокат пояснила, что одной из причин проверки может стать наличие информации о получателе в банковской базе подозрительных операций. Дополнительным основанием становится возбуждение уголовного дела по факту мошенничества в отношении получателя перевода.
По словам Мангутовой, банки анализируют не только сами операции, но и технические параметры их совершения. Подозрения может вызвать перевод, выполненный с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками.
В числе факторов риска юрист также назвала нетипичные для клиента операции по сумме, времени или регулярности. Кроме того, банки обращают внимание на смену номера телефона в онлайн-банке или на портале «Госуслуги» незадолго до перевода.
Отдельно финансовые организации могут проверять операции, если на устройстве клиента обнаруживаются признаки вредоносного программного обеспечения. Поводом для дополнительного контроля также могут стать смена операционной системы или провайдера связи.
Как подчеркнула адвокат, подобные признаки могут указывать на возможный удаленный доступ злоумышленников к банковскому счету клиента. По ее наблюдениям, в текущем году число обращений граждан по подобным ситуациям выросло по сравнению с прошлым годом.
Читайте также: