Зачем нужен этот ваш проп-трейдинг, или Как бабло победило страх
Короче, ситуация на рынке - классическая драма, достойная пера Шекспира, если бы он писал не про принцев, а про жадных до денег ребят.
С одной стороны баррикад у нас стоят серьёзные дяди из проп-компаний. У них есть мешки с деньжищами, которые жгут ляжки и требуют, чтобы их куда-то пристроили. Потому что держать кэш под матрасом - это удел тех самых бабулек из Осло, которые ещё не поняли, что инфляция сожрёт их сбережения быстрее, чем они найдут свои вставные челюсти. Желание зарабатывать у этих парней есть, ресурс - тоже. Но есть нюанс: они понятия не имеют, как это сделать. Ну не учили их в совете директоров, как отличить собаковатость рынка от кошковатости. Они же там все друг друга удобными задницами наверх толкали, а не Excel учили.
С другой стороны - вот он, ты. Трейдер. Простой парень (или девчонка), который, может, и без гроша в кармане, но зато шарит. У тебя глаз-алмаз, ты видишь графики, чувствуешь рынок, у тебя стратегия, как у хорошего шулера, только вместо карт - биток с эфиром. У тебя есть главное - навыки и дикое, звериное желание заработать. Но денег нет. Точнее, есть, но кот наплакал. Смешно же заходить на рынок, когда у тебя капитал - это триста баксов, которые ты скопил, экономя на доставке пиццы? Лазло вон тоже экономил, доэкономился до ста миллионов убытка.
И тут, как в дешёвом рекламном ролике, появляется он - проп-трейдинг. Это такой волшебный мостик, где твоя жадность встречается с чужими возможностями.
Схема до безобразия простая, прям как грабли, на которые наступают все будущие финансовые гении.
Есть компания, у которой есть бабло. Она говорит тебе: «Слышь, парень, вот тебе мои миллионы, торгуй на здоровье. Я в этом ни хрена не понимаю, но ты, говорят, смышлёный». Компания нанимает тебя, и ты начинаешь шустрить на бирже от её имени. Технически всё просто: ты сидишь перед монитором, кликаешь мышкой, покупаешь, продаёшь. Но рискуешь ты, внимание, не своими кровными! Ты рискуешь деньгами компании. Твоя единственная валюта здесь - это твоя репутация и нервы, которые, поверь, выгорят к херам быстрее, чем биток упадёт с 20 до 8 тысяч.
А как же профит? А вот тут самое сладкое. Зарплаты в классическом смысле у тебя нет. Забудь про стабильный оклад, тринадцатую премию и плюшки в офисе. Ты - как старый ковбой на Диком Западе: настрелял дичи - сытый, промазал - кукуешь в прерии. Оплата идёт строго процентом с прибыли. Устроишь жирную сделку - откусишь свой кусок. И кусок, кстати, может быть офигенным. Та же биржа Kraken, если ты покажешь класс, готова отстегнуть тебе до 90%. Девяносто, Карл! То есть почти всё. Компании хватает и 10% от твоей гениальности, потому что у неё таких «тебя» - целый легион, и на обороте капает прилично.
Но есть, сука, нюанс. Ты же не думал, что эти ребята из проп-компании, нанявшие тебя, совсем тупые? Ну, то есть, тупые в трейдинге, но не в охране своего бабла. Они хоть и доверяют тебе руль, но держат в машине свой «чёрный ящик». У них есть своя команда риск-менеджмента. Это такие специально обученные церберы, которые следят, чтобы ты не увлёкся и не начал играть в казино. Они тебя сильно ограничивают в действиях. Забудь пойти ва-банк, забыть про стоп-лоссы или с горя закупиться каким-нибудь говнотокеном на всё плечо. Торговать «как вздумается» тебе не дадут. А если совсем накосячишь, то, в зависимости от договора, могут выкатить счёт и на тебя. Будет, знаешь, как с тем парнем, что выкинул ноутбук с битками на помойку, только ты выкинешь свою карьеру. Аминь.
А чем это от доверительного управления отличается? Там же вроде то же самое?
Хороший вопрос. Сейчас разложу, чтобы ты не дай бог не попутал и не вложил бабки, которые у тебя, конечно же, есть, не туда.
Доверительное управление - это когда какой-нибудь фонд или банк берёт деньги у толпы, у таких же, как мы с вами. Условный Вася Пупкин скидывает кровные сто тыщ, чтобы дядя-управляющий их преумножил. И вот тут дядя-управляющий уже скован по рукам и ногам. Он не может рисковать по-крупному, потому что на него смотрит не безликая корпорация, а конкретный Вася, который будет плакать и звонить с угрозами, если потеряет свои гроши. Там подход консервативный, осторожный, «не навреди». Доходность - поменьше, геморроя - побольше.
Проп-трейдинг — это совсем другой коленкор. Здесь организация, - внимание! - торгует строго на СВОИ деньги. Это её личная заначка, её «золотой парашют», который она хочет сделать ещё золотее. Поэтому и свободы больше. Хотят - заходят в крипту, хотят - в акции, хотят - торгуют фьючерсами на погоду в Зимбабве. Никакой Вася Пупкин над душой не стоит. Своё есть своё. Захотели рискнуть, чтобы урвать 25% годовых, как для тех норвежских бабуль, - пожалуйста, только сами потом и расхлёбывают, если нарежут бумаг класса «безногий трейдер».
Короче, в доверительном управлении бабло - чужое, и ты с ним, как сапёр. В проп-трейдинге бабло - своё, и ты можешь позволить себе быть чуть большим психом, наняв для этого целый отряд таких же, как ты.
Так почему же этот проп-трейдинг сейчас так попёр в гору, особенно в крипте?
А тут целый букет причин, одна другой краше.
Первое. Диверсификация, мать её. У любой крупной компании, даже если она производит не биткоины, а хрен знает что, типа гаечных ключей или «Экстра-М», есть свободный кэш. И хранить его в тумбочке - это, как мы уже поняли, тупость, достойная «коричневого директора». Инфляция-то жрёт. А куда его деть? Положить в банк под процент, который у норвежцев вообще отрицательный? Ну нафиг. Значит, надо куда-то вложить. И проп-трейдинг для них — это такой готовый, красивый способ закинуть яйца в новую корзину, не нанимая целый отдел умников в штат.
Второе. Свобода, чтоб её. Проп-компания сама себе режиссёр. Сама выбирает, когда и на какую лошадь ставить. Завтра все побежали в биткоин - и она туда. Послезавтра биток упал, все побежали в золото - и она туда. Никаких тебе согласований с толпой инвесторов, которые верещат и требуют продать на дне. Полный контроль. Для любой уважающей себя корпоративной махины это как глоток свежего воздуха.
Третье. Это легально, Ватсон! Это вам не подпольное казино и не биржа Mt.Gox, где главный по кухне жил с гейшами и втирал про хакеров. Государство, конечно, суёт свой нос: требует KYC, AML, все эти бюрократические процедуры, чтобы ты не отмывал бабло для наркокартелей. Но в целом - да, бизнес абсолютно законный, особенно в Штатах, где уже всё под это заточено. Есть правила игры, и по ним можно играть, не боясь, что за тобой придут ребята в масках и с автоматами.
Вывод.
Короче, проп-трейдинг - это не мутная схема из 90-х. Это суровая, узаконенная реальность современного рынка, где тупое, но богатое юрлицо нанимает умного, но бедного тебя. Это как в том анекдоте про Билла Гейтса: собери свои скиллы и добавь к ним чужие миллиарды. Причина популярности проста до безобразия: компании хотят, чтобы их капитал работал, а не лежал мёртвым грузом, и при этом хотят сохранить свободу рук. И пока есть «коричневые директора», которые боятся нажать не на ту кнопку, и голодные трейдеры, которые только и ждут, чтобы им дали порулить, - эта карусель будет крутиться вечно. Технология, как мы уже поняли, нейтральна. Просто кто-то на ней едет, а кто-то под неё попадает. Выбирай, на чьей ты стороне.
TG: https://t.me/kakoitotrader
ПРОП КОМПАНИЯ: https://hashhedge.com?fpr=dzen (промо код 20% CryptoInsite)