Сбербанк не выдал клиенту деньги без подтверждения происхождения средств
Клиент хотел закрыть вклад и получить наличные, но банк отказался это сделать, потребовав документы, подтверждающие законность средств. Суды встали на сторону банка.
Банк имеет право не выдавать наличные, если клиент не может подтвердить легальность средств.
Верховный Суд РФ подтвердил, что банк вправе отказать в выдаче наличных, если клиент не может доказать правомерность денег (определение Судебной коллегии по гражданским делам от 30 января 2018 года № 78-КГ17-90).
Клиент хотел вернуть сумму вклада, проценты и неустойку, но банк отказал в выдаче крупной суммы с депозита и всей суммы остатка после закрытия счета.
Банк отказался выдать деньги, так как клиент запросил снятие средств, недавно переведенных с другого счета в другом банке. Для подтверждения операции банк запросил документы, но клиент предоставил только договор с неизвестной компанией и не представил платежные документы.
Банк посчитал операцию подозрительной и отказал в выдаче денег!!!
Клиент попытался обойти ограничения, открыв несколько краткосрочных вкладов и снова запросив выплату наличных, но банк повторно отказал, продлив срок хранения средств.
Все суды признали действия банка законными:
* Банк имел право требовать подтверждающие документы.
* Предоставленные документы не позволили признать операции законными, поэтому отказ был обоснован.
* Временное размещение средств на вкладе не изменило их статус, поэтому отказ в выдаче наличных также был законен. Суд счел действия вкладчика попыткой обойти требования и злоупотреблением правом.
За отказ блокировать подозрительные операции банк не начисляет штрафы, а проценты по вкладу были выплачены. Бывший вкладчик не имеет права требовать дополнительных выплат. Как то так))) Обнял удачи!!! Бесплатная консультация тут: Телега: t.me/AntonKashi...
Макс: clc.li/iTzkP
VK: clck.su/pDZxz
Телефон: 8-982-622-04-52 #какнеплатитькредит
