🏦 Банк России выпустил методические рекомендации от 20.05.2026 № 1-МР для выявления и анализа подозрительных операций, связанных с наличностью. В них описано, по каким критериям банки должны относить операции с наличными к подозрительным и запрашивать обосновывающие документы.
Для юрлиц и ИП в рекомендациях выделены такие признаки:
1. Крупные внесения наличных на счет
Банк обратит особое внимание если это 30 млн и больше за 30 дней.
2. Сумма заметно выше обычных оборотов
Риск выше, если эти наличные поступления существенно превышают среднемесячные обороты по счету за предыдущие 3 месяца.
3. Раньше работали в безнале, а потом пошла крупная наличка
Отдельно отмечены случаи, когда компания или ИП в основном работали по безналичному расчету, но затем начали вносить крупные суммы наличными.
4. Деятельность не предполагает активную работу с наличными
Если сама специфика бизнеса обычно не связана с интенсивным использованием наличных, это тоже может стать причиной для дополнительной проверки.
5. Банк может запросить подтверждающие документы
Если операция покажется рискованной, банк вправе запросить документы об источнике происхождения денежных средств. Причем рекомендации прямо говорят, что документы должны быть убедительными и не вызывать сомнений в подлинности.
6. Недостаток документов повышает риск
Если клиент не представит документы в полном объеме, банк может учесть это при оценке уровня риска.
Таким образом, если работаете с наличными, важно заранее проверить, чем подтверждаются поступления, как оформлены кассовые документы и сможете ли вы спокойно объяснить источник денег банку.
С полной версией документа можете ознакомиться по ссылке
#Новости
Канал в МАХ | Канал в Дзен | Канал в тг | Сайт
