Что такое платформа «Знай своего клиента» ?
Еще в 2022 году, ЦБ запустил сервис «Знай своего клиента».
Для чего ?
Для борьбы с легализацией доходов полученный преступным путем (115 ФЗ).
Все компании и ИП ранжируются по степени риска:
✅ высокий - «красный»
✅ средний - «желтый»
✅ низкий - «зеленый»
Именно поэтому этот механизм часто называют «светофор».
«Красный» – высокая степень риска.
Сюда входят компании, которые совершают подозрительные операции: обнальщики, серые организации и
любители воспользоваться их услугами.
(фактически попадание в данную категорию ставит стоп на компанию - банки их стараются не обслуживать)
«Желтый» – средняя степень риска. Это те компании, которые на грани.
(банк проверяет платежи, контрагентов и документы, документы могут запрашивать на каждый чих)
«Зеленый» – низкая степень риска.
Здесь есть нюанс, компании работают спокойно пока они не начинают сотрудничать с «красными» и «желтыми».
В общем, если вы ИП, то обращаем внимание на контрагентов и документы, а также операции.
Операции должны быть понятны, договоры – реальны, а контрагенты – добросовестны.
