Сегодня многие успешные россияне имеют недвижимость и крупные суммы на банковских счетах в ОАЭ. Большинство из них даже не догадывается, что их активы находится под прицелом транснациональных преступных группировок.
В Эмиратах разразилась настоящая эпидемия мошенничества с использованием фальшивых доверенностей из России и стран СНГ. В числе пострадавших немало известных людей, а суммы хищений измеряются миллионами долларов.
Мошенники используют пробелы в законодательстве и сложившуюся юридическую практику в Эмиратах, а также имеют сообщников среди ветеранов и действующих сотрудников силовых структур и нотариата постсоветских стран.
Преступники нашли уязвимость системы среди ее достоинств
Состоятельные люди со всего мира часто ведут дела в ОАЭ через своих представителей. Значительная часть сделок с недвижимостью и финансовых операций проводится по доверенности.
Все последние десятилетия местное законодательство настраивалось для удобства инвесторов, возможности удаленного управления капиталом. Брокеры и банковские клерки не видят в физическом отсутствии бенефициара ничего подозрительного.
Но именно такой подход делает систему уязвимой: оформленная неизвестно кем и где доверенность после прохождения полной консульской легализации, становится ключом сразу ко всем активам жертвы - деньгам, недвижимости, долях в бизнесе.
Лишиться денежных средств как наиболее ликвидной части имущества можно моментально, а в дальнейшем злоумышленники совершают сделки купли-продажи объектов недвижимости и переписывают бизнес на третьих лиц.
Политическая и бизнес-элита оказывается под ударом
Лишь немногие кейсы с известными людьми получают широкую огласку. Громким инцидентом стала попытка захвата активов политика и общественного деятеля Олега Митволя. Группа мошенников вывела с его банковского счета в First Abu Dhabi Bank более 1 млн долларов и нацелилась на контроль над резиденцией на Palm Jumeirah.
Представители Митволя обратились за помощью в ассоциацию ARGA, которая специализируется на создании эффективного юридического контура международной защиты. В результате хищение недвижимости удалось предотвратить, а члены банды были арестованы и уже получили реальные сроки в России.
Это дело показало, насколько критичным является соблюдение базовых принципов цифровой гигиены и защиты персональных данных. Любая информация об активах, оказавшаяся в руках мошенников, становится первым шагом к попытке хищения. Социальная инженерия также активно используется криминалом.
Защита активов требует принципиально другого подхода
Президент ARGA Сергей Храбрых утверждает, что важно действовать незамедлительно и последовательно подключать к делу различные национальные и международные институты. Даже опытный адвокат в Дубае не справится с защитой собственности, если люди с фальшивой доверенностью уже начали действовать.
Фиксация статуса потерпевшего на уровне эмирата - лишь первый шаг. Затем юристы ассоциации связываются с представителями группы FATF и структур ООН, которые оказывают серьезное влияние на качество работы местных органов. Реализовать активы, находящиеся под мониторингом FATF, крайне проблематично.
Когда под вопросом оказывается репутация Дубая как глобального финансового центра, дело приобретает совершенно иной оборот, чем в ситуации частного спора нескольких иностранцев по поводу доверенности. Практика ARGA и ведущих специалистов по комплаенсу в странах Залива подтверждает это.
Риски хищения имущества определяются не только юрисдикцией
Эмираты остаются приемлемой страной для хранения и консолидации активов. Более того, эксперты ARGA отмечают, как меняются в лучшую сторону процедуры и судебная практика по таким делам. Сегодня многие сделки, совершенные с явным ущербом для конечного бенефициара, признаются недействительными.
Надежных на 100% юрисдикций не существует, а главная роль в защите имущества отводится эффективным правовым механизмам. Организовать эффективную работу с международными финансовыми регуляторами и правоохранительными органами могут только люди с подобным опытом. Инвестору даже не придется лично приезжать в Дубай и Абу-Даби, чтобы повернуть дело в свою пользу.