Банки усилят контроль за наличными, рекомендации ЦБ
На прошлой неделе, ЦБ озаботился тем, что ввиду разных причин, люди все больше и больше стали пользоваться наличными деньгами и выпустил рекомендации по определению источников происхождения денежных средств клиентов.
На что банки будут обращать внимание.
по физ лицам:
— За 30 дней на счет внесли ₽5 млн и более наличными, а затем в течение 10 дней перевели за границу не менее 70% от этой суммы;
— За 30 дней на счет внесли наличные не менее 10 раз, каждый раз от ₽100 тыс, после чего за рубеж также ушло не менее 70% внесенных средств;
— Физлицо внесло ₽5 млн и более наличными для перевода без открытия банковского счета на счет юрлица, если у банка есть основания полагать, что фактически человек оплачивает договор за третью компанию.
по юр лицам и ИП:
— Юрлица-нерезиденты, внесшие на счет ₽30 млн и более наличными;
— Российские компании и ИП, если внесенная сумма от ₽30 млн значительно превышает их среднемесячные обороты за предыдущие 3 месяца;
— Компании и ИП, которые внесли ₽30 млн и более, хотя раньше работали преимущественно по безналу или их деятельность не предполагает активного использования наличных.
По физ лицам будут спрашивать и уточнять источники происхождения средств.
По юр лицам по сути то же самое, что и по физикам, источники происхождения средств.
Странно, что ЦБ обратил на это внимание, подобные операции банки и так должны отслеживать.
