Как понять, что клиент сам "нарисовал" карточку 51-го счёта?

Ко мне в чат поступил этот вопрос. Отвечаю.

🔍 Признак №1 - «Идеальный баланс»

Смотрим остаток на конец дня.

В реальной жизни копейки всегда бегают: 873,52 ₽, к примеру.

А тут ровно 100 000, или 500 000, или 1 000 000.

Идеально ровный остаток на каждый день? Это не реальность. Это подчистка. Кто-то подогнал цифры, чтобы красиво было.

🔍 Признак №2 - «Спящий счёт»

Обороты огромные. Деньги входят и выходят,

но при этом:

❌ Нет списаний на зарплату

❌ Нет налогов

❌ Нет аренды

❌ Нет интернета

❌ Нет никаких реальных нужд

Так не бывает. Живой бизнес платит налоги, аренду, связь, зарплату. Если этого нет - подозрение.

🔍 Признак №3 Не сходятся остатки за периоды

Присылают карточку 51-го счёта:

- Отдельно за 2024 год

- Отдельно за 2025 год

Проверяю входящие и исходящие остатки - сальдо не бьётся.

Почему? Либо фейк, либо дорисовали то, чего не было.

🔍 Признак №4 Расхождение с выпиской в формате TXT

Если у меня есть сомнения в подлинности карточки 51 счета, я прошу выписки в формате TXT из банков.

У меня есть программа, спасибо сыну-школьнику, который её написал 🤝 Она считает итоговые обороты выписок. Сверяю карточку 51-го счёта и выписки в TXT.

Если цифры не сходятся, тогда вопросов очень много.

🎯 Резюме

Тревожные звоночки:

1. Круглые остатки на конец дня

2. Нет бытовых реальных расходов (зарплата, налоги, аренда)

3. Не бьются остатки между периодами

4. Выписка из банка не совпадает с карточкой

Всё это признаки того, что карточка 51-го счёта выглядит не совсем реально.

⚠️ Важно!

Берегитесь такого клиента.

Ни в коем случае нельзя подделывать документы!

Разбираю документы на молекулы.

Подпишись на канал, чтобы не пропустить новые разборы.

#ЕленаВолосова #кредитныйброкер #проверкаКлиента #51счет #банк #кредитДляБизнеса