Верховный Суд РФ отменил решение кассационного суда, который прекратил уголовное дело в отношении девушки-дроппера. Верховный Суд пришёл к выводу, что передача банковских счетов, карт, логинов и паролей третьим лицам за вознаграждение могла образовывать состав преступления ещё до появления специальной нормы о дропперах в 2025 году.
Кто такие дропперы и почему это стало проблемой
В последние годы активно используются схемы, при которых граждане:
- оформляют банковские карты;
- открывают счета;
- регистрируют ИП;
- получают доступ к дистанционному банковскому обслуживанию;
а затем передают всё это третьим лицам за вознаграждение.
Таких лиц обычно называют дропперами.
На практике через подобные счета могут проходить:
- мошеннические переводы;
- обналичивание денег;
- операции по легализации преступных доходов;
- иные сомнительные финансовые операции.
В чём заключалось дело
По материалам уголовного дела девушка:
👉 зарегистрировалась в качестве ИП;
👉 открыла расчётный счёт;
👉 получила банковскую карту;
👉 оформила доступ к системе дистанционного банковского обслуживания;
👉 передала все реквизиты, пароли и средства доступа третьему лицу за денежное вознаграждение.
При этом предпринимательскую деятельность она фактически не вела.
Следствие посчитало, что такие действия образуют состав преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ.
Почему кассационный суд прекратил дело
Кассационный суд исходил из следующей логики:
📌 специальные нормы об ответственности за передачу настоящих банковских карт и средств платежа появились только в 2025 году;
📌 на момент совершения действий такой статьи ещё не было;
📌 карта и банковские реквизиты были настоящими, а не поддельными.
Поэтому суд пришёл к выводу об отсутствии состава преступления.
Что не устроило прокуратуру
Прокуратура указала:
👉 проблема заключалась не в поддельности самой карты;
👉 ложными были сведения, на основании которых оформлялись средства доступа к счёту.
По версии обвинения:
девушка изначально не собиралась пользоваться счётом самостоятельно, а оформляла его исключительно для последующей передачи другим лицам.
То есть банку были сообщены заведомо недостоверные сведения о будущем пользователе счёта.
Позиция Верховного Суда РФ
Верховный Суд согласился с доводами прокуратуры.
Суд обратил внимание на показания самой обвиняемой:
- ИП было зарегистрировано по просьбе третьих лиц;
- счёт открывался для передачи другим людям;
- предпринимательская деятельность не велась;
- доступ к банковскому обслуживанию был продан за вознаграждение.
По мнению Верховного Суда:
👉 если средства платежа оформляются на основании заведомо ложных сведений, они могут рассматриваться как содержащие элементы подлога.
Почему это важно
Верховный Суд фактически подтвердил:
📌 уголовная ответственность дропперов может наступать не только по новой специальной норме;
📌 отдельные действия могли образовывать состав преступления и ранее;
📌 передача банковских карт, счетов, логинов, паролей и ЭЦП третьим лицам сама по себе является крайне рискованной.
Что посчитал важным Верховный Суд
Суд отдельно указал:
банковские счета ИП и юридических лиц должны использоваться только теми лицами, которые прошли идентификацию в банке.
Когда доступ к ним получает посторонний человек:
- нарушается банковское законодательство;
- обходятся механизмы идентификации клиента;
- создаются условия для анонимного движения денежных средств.
Именно это, по мнению суда, представляет общественную опасность.
Что делать не нужно
❌ оформлять банковские карты для передачи другим лицам
❌ открывать ИП по просьбе знакомых за вознаграждение
❌ передавать логины, пароли и электронные подписи
❌ считать, что ответственность наступает только после появления специальной статьи о дропперах
Вывод
Новая позиция Верховный Суд РФ показывает, что борьба с дропперством становится значительно жёстче.
Суд фактически указал:
👉 передача банковских счетов и средств доступа третьим лицам может рассматриваться как уголовно наказуемое деяние даже в тех случаях, когда речь идёт о подлинных банковских документах и реквизитах.
Это решение может существенно повлиять на дальнейшую судебную практику по аналогичным делам.
Разберу вашу ситуацию
Если возникли вопросы по:
— уголовной ответственности
— банковским счетам и картам
— мошенничеству
— финансовым преступлениям
📲 WhatsApp: https://wa.me/9177755344�
📩 Telegram: https://t.me/NikitaGarin02�
👥 ВКонтакте: https://vk.com/pravo_garant�
#дроппер #мошенничество #уголовноеправо #верховныйсуд #банковскаякарта #ип #сбербанк #финансовыепреступления #187укрф #уголовноедело
