Сразу хочу сказать, что я не финансовый эксперт и не профессиональный инвестор. Мой путь на рынке начался не так давно. Но за это время у меня уже сформировалась определённая стратегия, которой я стараюсь придерживаться при инвестировании на российском рынке.
В этой статье хочу рассказать, как именно я подхожу к инвестициям, почему выбрал такой подход и по каким принципам сейчас собираю свой портфель.
Моя стратегия на фондовом рынке
Я дивидендный инвестор 📈. Мне кажется, что на российском рынке именно такая стратегия выглядит наиболее логичной с учётом его специфики. Поэтому при покупке акций я придерживаюсь нескольких принципов, которые для меня очень важны.
- Компания обязательно должна платить хорошие дивиденды. Бизнесы, которые всю прибыль реинвестируют в рост или платят символические дивиденды, мне не особо интересны. Мне ближе компании с высокой дивидендной доходностью, такие как Сбербанк, Лукойл или Транснефть.
- У компании должна быть понятная дивидендная история. В идеале это стабильные выплаты на протяжении 10 лет и больше. Либо хотя бы прозрачная дивидендная политика, по которой видно, что компания действительно ориентирована на выплаты акционерам.
- Я стараюсь избегать компаний с высокой долговой нагрузкой. Для меня важно, чтобы показатель Долг/EBITDA был низким, желательно меньше 1. Сейчас ключевая ставка высокая, и компаниям с большими долгами приходится тратить всё больше денег на обслуживание кредитов. Соответственно, на дивиденды остаётся меньше денег. Такой вариант мне не очень нравится.
- Ну и ещё один важный момент. Мне нравятся крупные компании и лидеры своих отраслей. Обычно такие бизнесы устойчивее чувствуют себя в кризисы, крепче стоят на ногах и имеют больше возможностей стабильно платить дивиденды даже в непростые времена.
Мой горизонт инвестирования достаточно долгий ⏳. Я смотрю на инвестиции минимум на 20+ лет вперёд. Поэтому меня не особо волнуют краткосрочные падения рынка. Наоборот, иногда они дают возможность купить хорошие компании дешевле.
Помимо акций, я также инвестирую в облигации и фонды коммерческой недвижимости 🏢.Сейчас я стараюсь придерживаться примерно такой структуры портфеля:
📌 70% акции
📌 20% облигации
📌 10% коммерческой недвижимости
При этом стратегия у меня гибкая. Если на рынке появляется сильная коррекция и хорошие акции начинают стоить заметно дешевле, я могу уменьшать долю облигаций и направлять больше денег именно в акции.
Все дивиденды, купоны и рентные доходы я стараюсь реинвестировать 🔄. Для меня это один из самых важных принципов инвестирования, потому что именно так начинает работать сложный процент. А сложный процент, как известно, любит время и дисциплину.
Почему я не стал трейдером ?
Всё просто: я понял, что у меня нет ни желания, ни нервов постоянно угадывать движения рынка 😅. Мне намного ближе спокойный долгосрочный подход, когда ты постепенно покупаешь хорошие активы и даёшь времени работать на себя.
Кроме того, у меня есть основная работа и своя жизнь вне рынка. Я не хочу проводить весь день перед графиками и переживать из-за каждого движения цены. Инвестиции для меня скорее марафон, а не попытка быстро заработать на коротких сделках 📈.
Скоро международные рынки
Несмотря на то что сейчас российский рынок является основой моего портфеля, в будущем я хочу постепенно добавлять международную диверсификацию 🌍. Всё-таки инвестировать только в одну страну это дополнительные риски.
Кроме того, мне самому очень интересны зарубежные рынки, особенно Китай, США и развивающиеся страны. Пока у меня уже есть счёт в Interactive Brokers, но из-за текущих ограничений его не так просто пополнять. Тем не менее я продолжаю следить за мировыми рынками и думаю, что со временем международные активы тоже займут своё место в моём портфеле 📈.
Заключение
В заключение хочу сказать, что моя стратегия и взгляды на инвестиции могут не совпадать с вашими, и это абсолютно нормально 🙂. У каждого свои финансовые цели, свой уровень риска и свой путь к финансовой свободе.
Я не претендую на истину в последней инстанции. На этом канале я просто честно делюсь своим опытом (хоть небольшим), мыслями и тем, как сам учусь строить капитал.
Если вам близки темы инвестиций, долгосрочного мышления, психологии денег и взгляд иностранца на российский рынок, буду рад видеть вас среди подписчиков 🚀.
До встречи !