С июля 2026 года брокеров в Казахстане ждут новые ограничения – инвесторам пообещали больше прозрачности и защиты.
Агентство по регулированию и развитию финансового рынка утвердило новое постановление №93. Документ был подписан 15 мая 2026 года и зарегистрирован в Минюсте 19 мая под номером 38745.
Основная часть новых правил заработает с 1 июля 2026 года, отдельные нормы вступят в силу с 1 января 2027 года.
Одним из главных изменений стало официальное введение понятия «недобросовестные практики» в брокерской деятельности. Ранее такого термина в правилах фактически не существовало.
Теперь брокерам напрямую запрещают несколько видов нарушений. В их числе – мисселинг, когда клиенту предлагают продукт, не соответствующий его запросам и уровню риска. Например, если инвестор рассчитывал на консервативные вложения, а ему навязывают высокорисковые инструменты.
Также под запрет попадает сокрытие информации о рисках. Брокеров обяжут четко и понятно раскрывать условия финансовых продуктов без скрытых формулировок и «мелкого шрифта» в приложениях к договору.
Кроме того, регулятор запрещает ограничивать свободу выбора клиентов и навязывать дополнительные платные услуги без права отказаться.
Еще одно важное нововведение – обязательный ключевой информационный документ или КИД. Теперь брокеры должны заранее предоставлять клиенту краткий документ с описанием продукта, его условий и возможных рисков.
Раньше пакет документов зачастую выдавали одновременно с договором на подпись. После вступления новых правил брокеры будут обязаны знакомить клиентов с КИД заранее. Факт ознакомления придется подтверждать подписью, электронной цифровой подписью или биометрией. При онлайн-оформлении система также должна будет фиксировать дату и время подтверждения.
Изменения затронут и внутреннюю структуру брокерских компаний. Теперь у них должно появиться независимое подразделение по защите клиентов. Оно будет проверять качество продаж, анализировать жалобы инвесторов, проводить контрольные закупки собственных продуктов и докладывать совету директоров.
Ранее подобный контроль зачастую осуществляли сами коммерческие подразделения, заинтересованные в продажах. Регулятор отдельно прописал правила работы с обращениями клиентов. Теперь брокеры не смогут игнорировать письменные жалобы инвесторов.
При этом сообщения через мессенджеры или чаты в приложениях официальными обращениями считаться не будут. Для подачи полноценной претензии клиенту потребуется использовать официальный сервис брокера или направить письменное заявление. Все обращения брокеры обязаны хранить не менее пяти лет.
Ранее стало известно, что казахстанцы с кредитами получили хорошие новости.