Я продолжаю публиковать результаты моей стратегии инвестирования, для накопления пенсии и денег на будущее сына на фондовом рынке.
Напомню, что моя стратегия умеренно консервативная, портфель состоит на 70% из защитных активов (ОФЗ, золото, облигации номинированные в юане, рублевый рынок) и 30% из акций компаний РФ.
Все активы я покупаю через БПИФы. Что это и почему надёжно и какие именно бумаги я выбрал, рассказывал в отдельных статьях, которые можно найти в подборке "Мой портфель" на канале.
Что было до пополнения
- ОФЗ (SBGB) - 372 пая, средняя цена 15,66, цена на 01.06 - 15,648, стоимость позиции: 5821
Итог: - 4,8 руб (-0,08%) - около нулевая динамика
- Акции (SBMX) - 312 паев, средняя цена 18,28, цена на 01.06 - 17,671, стоимость позиции: 5513
Итог: - 190 руб (-3,33%) - коррекция
- Золото (SBGD) - 74 пая, средняя цена 33,04, цена на 01.06 - 30,575, стоимость позиции: 2262,5
Итог: - 182 руб (-7,45%) - ощутимая коррекция
- Юань (SBBY) - 168 паев, средняя цена 10,34, цена на 01.06 - 10,18, стоимость позиции: 1710
Итог: -26,6 руб (-1,53%) - коррекция
- Ликвидность (SBMM) - 100 паев, средняя цена 18,40, цена на 01.06 - 18,6295, стоимость позиции: 1863
Итог: +22,7 руб (+1,23%) - небольшой, но стабильный плюс. Пока единственный...
Общий результат портфеля: Стоимость: 17170 (-380 руб, -2,17%)
Что купил и сколько
Как и писал в прошлой статье, это пополнение будет немного другое, в этот раз я принял решение добавить в акции фонд на компании малой и средней капитализации (SBSC), почему объяснял там же. Долю акций все равно оставляю в 30%, по 15% на каждый фонд.
В связи с тем, что SBMX уже был закуплен на нормальную сумму, уравнять к эталонным долям с моим пополнением в 7265 руб на каждый счет не получится. Для этого нужно продавать часть SBMX, но делать я этого не буду, чтобы не платить дополнительно комиссии, я закуплю активы так, чтобы приблизить доли к эталонным. Сокращу SBMX тем, что не буду пополнять, а куплю новый фонд SBSC.
И таким образом получается:
- ОФЗ (SBGB) +332 пая, цена 15,65
Итог по позиции: Стоимость: 11016 ( -5,6 руб, - 0,05%). Доля 34,8%
- Акции (SBMX) 0 паев
Итог по позиции: Стоимость: 5513 ( -190 руб, -3,33%). Доля 17,5%
- Акции (SBSC) +558 пая, цена 7,22
Итог по позиции:Стоимость: 3974 ( -52 руб, -1,29%). Доля 12,6%
- Золото (SBGD) +82 пая, цена 31,07
Итог по позиции:Стоимость: 4770 ( -222 руб, -4,46%). Доля 15,1%
- Юань (SBBY) +146 паев, цена 10,02
Итог по позиции: Стоимость: 3196 ( -3 руб, -0,09%). Доля 9,97%
- Ликвидность (SBMM) +70 паев, цена 18,63
Итог по позиции: Стоимость: 3167 ( +22,7 руб, +0,72%). Доля 10%
Итог по портфелю после пополнения: Всего вложено: 32095 руб;
Текущая стоимость: 31635 руб;
Результат: - 460 руб;
Доходность: -1,44%
Итог:
После пополнения убыток увеличился в денежном выражении (460 вместо 380), но при этом в процентом соотношении доходность увеличилась (с -2,17% до - 1,44%).
Таким образом мой портфель теперь быстрее вылезет из убыточности при более благоприятные условиях рынка. Для меня как долгосрочного инвестора просадка по портфелю в 1,44% это всего лишь шум рынка и смотря на эту цифру меня не пугает просадка по отдельным активам даже если они будут более 5-15%
Все сказанное выше не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, в данной канале я делюсь лишь личным опытом и никого ни к чему не призываю, решения по своим финансам принимайте самостоятельно.
Больше полезного контента в подборках на канале. Посмотреть более подробные данные по портфелю можно в подборке "Мой портфель"
Подписывайтесь, делитесь своим мнением и опытом, следите за результатами, если такой подход Вам интересен.