Казахстан сохраняет свое место в списке юрисдикций, позволяющих размещение элементов расчётной инфраструктуры для международного бизнеса. Отдельные банки республики по-прежнему имеют доступ к международным платёжным механизмам и обеспечивают проведение операций в разных валютах.
Ключевое значение имеет не сама юрисдикция, а конкретный банк. Различия между ними проявляются в реальной работе: какие платежи проходят, в каких валютах возможны расчёты, как выстроен комплаенс и насколько предсказуемо взаимодействие с банком в процессе работы.
В статье мы подробно рассказали ключевые аспекты Alatau City Bank Business: от условий работы со счётом до процедуры открытия.
О банке и расчётах
Алатау Сити Бизнес Банк (Alatau City Bank Business) — крупный универсальный коммерческий банк Казахстана, ранее известный как Первый Хартленд Жусан Банк (First Heartland Jusan Bank) / Жусан Банк (Jusan Bank).
Банк работает как с частными, так и с корпоративными клиентами и использует международную систему передачи финансовых сообщений (SWIFT) вместе с корреспондентскими счетами в иностранных банках. Это позволяет выстраивать расчёты в долларах (USD), евро (EUR), юанях (CNY) и других валютах.
Когда такой счёт имеет смысл
Этот вариант обычно рассматривается под конкретные задачи:
- если нужно проводить платежи в разных валютах без привязки к одной стране;
- если в структуре есть операции, в том числе связанные с Россией;
- если компания ведёт деятельность одновременно в Казахстане и за его пределами, независимо от того, есть ли иностранное участие.
Как устроена работа со счётом: операционная часть
Счёт ориентирован на операционную деятельность бизнеса, поэтому ключевые параметры складываются в понятную рабочую модель:
- управление полностью через интернет-банкинг;
- за компанией закрепляется персональный менеджер, через которого выстраивается взаимодействие с банком;
- открыть счёт можно не только на резидентную, но и на иностранную компанию.
Как устроена работа со счётом: расчёты и условия
Функционально счёт позволяет выстраивать расчёты под разные направления и валюты:
- расчёты доступны в долларах (USD), евро (EUR), фунтах (GBP), рублях (RUB), юанях (CNY), иенах (JPY), франках (CHF) и других валютах по согласованию;
- предусмотрена возможность работы с несанкционными банками Российской Федерации в рублях (RUB);
- требования к минимальному остатку отсутствуют.
Важно, что весь процесс согласования выстроен дистанционно: документы передаются в электронном формате, и первичное взаимодействие с банком проходит удалённо.
При этом для иностранной компании есть обязательное условие — оформление ИИН (индивидуальный идентификационный номер) на директора и БИН (бизнес-идентификационный номер) на компанию.
Как проходит открытие счёта
Процедура выстроена последовательно и в целом соответствует стандартной банковской практике:
- Запрашивается предварительное одобрение (pre-approval).
- В банк направляется комплект документов: учредительные документы, документы по всем лицам в структуре, БИН компании и ИИН директора, корпоративные и личные банковские выписки, подтверждение источника происхождения средств бенефициаров, подтверждение адреса проживания и описание деятельности компании.
- Проводится комплаенс-проверка, в рамках которой банк может дополнительно запрашивать информацию.
- Подписываются корпоративные формы, оригиналы направляются в Казахстан.
- Банк переходит к финальному этапу: открытию счёта, подключению интернет-банкинга и выдаче платёжных реквизитов.
Срок согласования и открытия счёта в среднем составляет 5–7 рабочих дней после предоставления полного пакета документов.
Материал подготовил юрист Иван Белов.
Остались вопросы? Пишите нам в чате:
- +7(495)120-06-55
Если вы планируете открыть счёт в зарубежном банке, воспользуйтесь нашими гайдами:
#Казахстан #банки_счета #корпоративныйсчёт #международныерасчёты #комплаенс #финансы