Треугольник в криптовалюте — одна из разновидностей мошенничества, при которой P2P-продавец исполняет функцию посредника, помогающего в отмывании денег.
Такой продавец получает фиатные деньги от одного человека (жертвы), а криптовалюту отправляет другому (мошеннику). Следствием является то, что продавец подвергается риску заморозки и блокировки банковского счета, утраты денежных средств и участию в уголовном деле.
С обменом криптовалют на P2P-платформах и через онлайн-обменники связана их популярность благодаря легкости проведения транзакции. Тем не менее именно там ждут пользователей ловушки в виде разнообразных преступных махинаций. С одной из наиболее распространенных и коварных пользователей знакомит данная публикация — схема черного треугольника в крипте, его понимание является базовой нормой для финансовой безопасности любого, кто работает с цифровыми валютами.
Как работает мошенническая схема «треугольник» при обмене криптовалюты: в основе схемы лежат три участника, которые не всегда осознают свои роли. Простота исполнения делает ее особенно опасной
Мошенник (Организатор): Злоумышленник, который разрабатывает и запускает такую схему с целью получения "чистой" криптовалюты, таким образом отмывая средств, полученные преступным путем (например, от взлома аккаунтов, фишинга или работы нелегальных онлайн-казино).
Продавец криптовалюты (Посредник): Обычный пользователь, который размещает на P2P-платформе предложение о продаже криптовалюты (например, USDT) за фиат. Именно он становится непреднамеренно ключевым звеном в процессе отмывания денег.
Жертва (Плательщик): Третье лицо, у которого мошенник получил деньги. Например, человек, который пытается оплатить товар в фейковом интернет-магазине или пополнить счет в онлайн-казино.
Пошаговый алгоритм аферы на конкретном примере:
Обман: Параллельно Мошенник обманывает Жертву. Он предоставляет ей для оплаты своего "товара" или "услуги" те самые реквизиты, которые получил от Продавца криптовалюты.
Транзакция: Жертва, ничего не подозревая, переводит нужную сумму на банковский счет Продавца.
Завершение: Продавец видит поступление средств на свой счет. Сумма совпадает с суммой сделки. Он считает, что деньги пришли от покупателя (Мошенника), и, согласно правилам платформы, переводит 1000 USDT на криптокошелек Мошенника.
Результат: Мошенник исчезает с чистой криптовалютой. Продавец остается с деньгами сомнительного происхождения на своем счету. А Жертва, не получив товар, обращается в банк и правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве, указывая реквизиты Продавца.
