Ох, милые мои, здравствуйте! Сегодня у нас тема денежная, но не страшная. Даже приятная. Потому что речь пойдёт о том, как государство возвращает нам наши же деньги. Я сама не верила, пока не попробовала.
Кошка Маня сегодня сидит на моих налоговых квитанциях. Она их любит — шуршат. А я в них наконец-то разобралась. И теперь буду умнее.
Как я узнала, что переплачиваю
Всё началось с того, что я получила квитанцию на уплату налога на имущество. За дом. Сумма — 3200 рублей. Я, как законопослушная пенсионерка, пошла платить.
По пути встретила тётю Клаву.
— Клава, — говорю. — Ты налог за дом заплатила?
— Какой налог? — удивилась она. — Я пенсионерка. Пенсионеры не платят налог на имущество.
— Как это не платят? — удивилась я. — Мне квитанция пришла.
— А ты проверь, — говорит. — У пенсионеров льгота. Один объект каждого вида — бесплатно. У меня дом и квартира. За дом не плачу. За квартиру — плачу, потому что она вторая. А ты одна живёшь в доме. У тебя других объектов нет? Значит, вообще платить не должна.
Я пришла домой. Полезла в интернет. Нашла сайт налоговой. И правда — пенсионеры освобождены от уплаты налога на имущество на один объект каждого вида.
То есть: один дом — не платишь. Одну квартиру — не платишь. Один гараж — не платишь. Одну хозпостройку до 50 квадратов — не платишь.
У меня есть дом. Больше ничего нет. Значит, я не должна платить налог на дом вообще!
А я платила три года! По 3200 рублей в год. Это почти 10 тысяч рублей!
Я чуть со стула не упала.
— Маня, — говорю. — Нас обворовывают. А мы ещё и спасибо говорим.
Маня мявкнула возмущённо.
Поход в налоговую
Я взяла свои квитанции за три года и пошла в налоговую. Очередь, как всегда. Но я не отступила.
Подошла моя очередь.
— Здравствуйте, — говорю. — Мария Петровна. Хочу вернуть налог за дом. Мне сказали, что пенсионеры не платят.
Инспектор посмотрела на меня.
— Паспорт, пенсионное удостоверение, квитанции, — говорит.
Я отдала.
Она посмотрела в компьютер.
— Мария Петровна, вы правы. Вы освобождены от уплаты налога на имущество как пенсионерка. Это ваша единственная недвижимость?
— Да, — говорю.
— Тогда вы не должны были платить. Мы сделаем перерасчёт за три года. Деньги вернём.
— А когда? — спрашиваю.
— В течение месяца, — говорит. — Но есть один нюанс.
— Какой?
— Вы платили налог. Мы его вернём. Но вы могли бы не платить вообще. Для этого нужно было подать заявление на льготу.
— Я не знала, — говорю.
— Теперь знаете, — говорит инспектор. — Я подам заявление за вас. Со следующего года квитанции приходить не будут.
Я вышла из налоговой счастливая. Через месяц мне вернули 9600 рублей — за три года. Это как маленькая премия!
Что я ещё узнала про налоговые льготы для пенсионеров
Я не успокоилась. Решила разобраться до конца. И вот что я выяснила.
1. Какие налоги пенсионеры не платят
Налог на имущество (квартира, дом, гараж, хозпостройка)
Пенсионеры полностью освобождаются от уплаты налога на имущество — на один объект каждого вида.
Это значит: если у вас одна квартира — налог платить не нужно. Если квартира и дом — за оба тоже не нужно (это разные виды объектов). А вот если две квартиры — за одну не платите, за вторую платите.
У меня дом один. Я вообще не должна платить. И вам советую проверить.
Земельный налог — вычет 6 соток
Каждый пенсионер имеет право на вычет по земельному налогу в размере кадастровой стоимости 600 квадратных метров.
Если у вас участок 6 соток (600 кв. м) — вы не платите земельный налог вообще. Если участок больше — платите только за площадь сверх 6 соток.
У меня участок 12 соток. Значит, 6 соток — бесплатно, за остальные 6 — плачу. Но это лучше, чем платить за все 12.
Если у вас несколько участков, выберите один, на который хотите получить льготу, и напишите заявление в налоговую.
Транспортный налог
Здесь всё сложнее. На федеральном уровне льгот для пенсионеров нет. Но регионы могут устанавливать свои. У нас в области пенсионеры имеют 50% скидку на автомобили до 150 лошадиных сил. Узнавайте в своей налоговой.
2. Какие налоги можно вернуть (налоговый вычет)
Это самое интересное. Государство не только освобождает от уплаты, но и возвращает уже уплаченные налоги.
Что такое налоговый вычет?
Вы платите налог на доходы физических лиц (НДФЛ) со своей зарплаты или пенсии (если работаете). Если вы потратили деньги на определённые цели — лечение, обучение, покупку жилья — государство возвращает вам часть уплаченного налога.
Главное условие: вы должны быть плательщиком НДФЛ. Если вы работающий пенсионер или получаете доход, с которого платите налог — вы имеете право на вычет.
Если вы не работаете и не платите НДФЛ, вы не можете получить вычет за себя. Но можете получить вычет через работающих детей или супруга.
Имущественный вычет (при покупке жилья)
Если вы купили квартиру или дом, можете вернуть до 260 000 рублей от стоимости жилья и до 390 000 рублей от процентов по ипотеке. Итого — до 650 000 рублей.
Для пенсионеров есть особое правило: можно перенести вычет на три предыдущих года. Например, купили квартиру в 2025 году — можете вернуть налог за 2024, 2023 и 2022 годы.
Социальный вычет на лечение и лекарства
Если вы платили за своё лечение, лечение супруга, родителей или детей — можете вернуть часть денег. Лимит — 150 000 рублей в год. При ставке НДФЛ 13% можно вернуть до 19 500 рублей в год.
Дорогостоящее лечение (операции, ЭКО, имплантация зубов) — без ограничений. Вернуть можно 13% от полной суммы расходов.
Лекарства — тоже можно вернуть, но только по рецепту врача.
Социальный вычет на обучение
Если платили за своё обучение — лимит 150 000 рублей в год. За обучение детей — лимит 110 000 рублей на каждого ребёнка.
3. Как оформить налоговый вычет
Способ 1. Через налоговую (классический)
Собрать документы, заполнить декларацию 3-НДФЛ, подать в налоговую. Можно вернуть налог за три последних года.
Способ 2. Упрощённый (самый удобный)
Через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Налоговая сама собирает данные и предлагает предзаполненное заявление. Остаётся только подтвердить.
Способ 3. Через работодателя
Подать уведомление из налоговой в бухгалтерию, и с зарплаты перестанут удерживать НДФЛ до полного возврата суммы вычета.
4. Что нужно для оформления вычета на лечение
Я недавно ходила к стоматологу — зубы лечила. Заплатила 25 000 рублей. Мне сказали, что можно вернуть 13% — 3250 рублей.
Какие документы нужны:
— Договор с медицинской организацией
— Справка об оплате медицинских услуг (медучреждение выдаёт)
— Лицензия медицинской организации
— Рецепт на лекарства (если покупали лекарства)
— Декларация 3-НДФЛ
— Заявление на возврат налога
Я собрала все бумаги. Оказалось, справку дают прямо в стоматологии — синего цвета, с печатью и кодом 1 (обычное лечение) или код 2 (дорогостоящее).
Что я сделала и что получила
Я подала заявление на возврат налога за лечение. Подала через личный кабинет на сайте налоговой — внук помог настроить.
Через две недели мне пришли деньги. 3250 рублей за стоматологию. Плюс 9600 за переплату по налогу на дом. Итого — почти 13 000 рублей!
Я на эти деньги купила новые очки (давно хотела) и кошке Мане корма на два месяца.
Маня довольна. Я довольна.
Что я вам советую
Милые мои, не ленитесь. Проверьте, платите ли вы налог на имущество. Если вы пенсионер и у вас один дом или одна квартира — вы не должны платить!
Соберите чеки за лечение — и подавайте на вычет. Это ваши деньги. Государство их должно вернуть.
Позовите внука или соседского мальчика — пусть помогут зарегистрироваться на сайте налоговой. Там всё понятно, даже я разобралась.
Я пришла в налоговую с бумажками. Инспектор посмотрела, постучала по компьютеру.
— Мария Петровна, — говорит. — А вы знаете, что вам должны не 5000, а 15 000?
— Как 15 000? — удивилась я. — Я же за три года переплатила 9600.
— Я не про налог на дом, — говорит. — Я про другое.
— Про что?
— У вас есть право на имущественный вычет. Вы же покупали этот дом?
— Да, — говорю. — 10 лет назад. За 800 000 рублей.
— Вы не использовали вычет при покупке?
— Какой вычет? — не поняла я. — Я пенсионерка была уже тогда. Работала. Но про вычет не знала.
— Вы имеете право вернуть 13% от стоимости дома, — говорит инспектор. — Это 104 000 рублей. Плюс проценты по ипотеке, если была ипотека.
— Какие 104 000? — у меня голова закружилась. — Мне вернут 100 тысяч?
— Да, — говорит. — Но есть одно условие.
— Какое?
— У вас есть три года, чтобы подать заявление. Срок давности — три года. Вы купили дом 10 лет назад. Заявление нужно было подать в течение трёх лет после покупки.
— И что, я ничего не получу? — расстроилась я.
— Не отчаивайтесь, — говорит инспектор. — Есть нюанс. Если вы продолжали работать после покупки дома и платили налоги, то...
Она посмотрела в компьютер и улыбнулась.
— Мария Петровна, вы работали до 2019 года, верно?
— Да, — говорю. — До 2019 года работала бухгалтером на полставки.
— Тогда вы можете получить вычет за 2017, 2018 и 2019 годы. Это три года. По вашим доходам выходило примерно... — она посчитала. — 45 000 рублей.
— 45 тысяч? — я аж подпрыгнула. — Мне вернут 45 тысяч?
— Да, — говорит. — Заполняйте декларации.
Я вышла из налоговой. Ноги не шли — летели.
45 тысяч рублей, милые мои! Это же целая пенсия почти за два месяца!
Я уже написала заявление. Жду денег.
Что из этого вышло?
Завтра расскажу. Потому что сегодня я уже нарадовалась и устала.
А сейчас — я пойду. Мне надо Маню кормить и бухгалтерию свою вспоминать.
Целую,
Ваша Мария Петровна.