В Камышинском городском суде было заслушано гражданское дело о задолженности по договору займа, в котором выявили признаки легализации полученных неустановленным способом денежных средств.
Как сообщили в Камышинском городском суде, 1 июля 2023 года Елена и Игорь (имена вымышлены) заключили договор займа на сумму 9 млн рублей для покупки и обустройства жилого помещения, находящегося в Москве. Срок возврата был обозначен датой «1 июля 2024 года». Оговаривалось, что заем выдан без выплаты процентов, а случае просрочки возврата суммы займа или остатка долга стороны предусмотрели выплату неустойки. Деньги были переданы полном объеме в момент подписания договора.
В связи с неисполнением условий договора по возврату суммы займа Елена 1 июля 2024 года направила в адрес должника требование о передаче любым способом суммы займа, а также передаче права собственности на жилое помещение, деньги на покупку которого она выдала. Заемщик требование проигнорировал, что явилось основанием для обращения в суд с иском.
При рассмотрении дела судом были изучены сведения государственных и контролирующих органов. Было установлено, что приходно-расходные операции истца не превышали размер ежемесячного дохода (пенсии), а остатков денежных средств, соответствующих сумме в размере 9 млн рублей, не зафиксировано.
Стороны не предоставили доказательств наличия в распоряжении Елены денежных средств в размере суммы займа с обязательным финансовым обоснованием источника их получения. Не был предоставлен подлинник самого договора займа. Также не были опровергнуты возникшие сомнения в реальности долгового обязательства по подписанному договору займа на сумму 9 млн рублей.
В итоге, судом сделан вывод о том, что Елена и Игорь создали видимость гражданско-правового спора при признании иска ответчиком с целью придания отношениям субъектов такой сделки признаков реальности, инициированного с целью получения внешне безупречного судебного акта об истребовании мнимой задолженности, а в дальнейшем исполнительного документа. На этом основании решением Камышинского городского суда в удовлетворении заявленных Еленой требований отказано.
Решение суда в законную силу не вступило и может быть обжаловано сторонами.
Уточним, что в России усилена борьба с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем. Следует помнить, что суд вправе требовать документы, подтверждающие происхождение денежных средств. Верховный суд при обобщении практики подобных дел обязал суды в гражданских и административных делах по своей инициативе проверять, не намерена ли сторона с помощью суда легализовать доходы, полученные с нарушением закона.