Недавно биржа Bybit добавила еще несколько десятков акций США в раздел TradFi. За последнее время TradFi в принципе претерпел заметные изменения. Торговать стало удобнее и проще, а выбор активов еще больше.
Поэтому сегодня мы расскажем, как сейчас торгуют традиционные активы на Bybit и что нужно знать, если вы хотите отвлечься от крипты и попробовать другие рынки.
Узнать больше о самой бирже Bybit можно здесь.
Дисклеймер: данный материал — не финансовая рекомендация! Он создан исключительно в развлекательных и образовательных целях.
Прежде чем инвестировать в любые активы, проведите самостоятельное исследование или проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом.
Инвестиции и работа с цифровыми активами могут нести повышенные риски и требуют ответственного подхода.
Начало работы с TradFi
Если вы не знакомы с TradFi — это еще один торговый раздел биржи, где торгуют традиционными активами.
Торгуются эти активы в форме контрактов (CFD). В общих чертах это похоже на крипто-фьючерсы — вы не покупаете сами активы, а спекулируете на разнице цен. Но своих нюансов в TradFi много — о них мы расскажем в следующих разделах.
На TradFi можно поторговать:
- 150+ контрактов на акции;
- 60+ контрактов Forex;
- 20+ контрактов на индексы;
- 6 контрактов на металлы;
- 2 контракта на нефть;
- 13 контрактов на сырьевые товары.
Раньше торговля TradFI была реализована через сторонний клиент — MetaTrader 5. Но сейчас переехала в основной интерфейс BYBIT и торговать стало гораздо удобнее.
Теперь вся торговля проходит в стандартном терминале — почти таком же как на споте и фьючерсах.
Для работы с TradFi вам понадобится верифицированный аккаунт Bybit. Если его еще нет — создать его можно по нашей партнерской ссылке. Так вы получите от биржи максимальный приветственный бонус.
Прежде чем начать торговать вам нужно будет создать внутренний аккаунт TradFi. Это делается буквально в пару кликов — можно, например, нажать на кнопку “Подать заявку” прямо в терминале.
Далее примите пользовательское соглашение и аккаунт будет создан.
После этого вам нужно будет перевести деньги на отдельный счет TradFi. Это тоже можно сделать через терминал.
Перевести деньги можно с любого из ваших счетов на бирже. Все расчеты в TradFi идут в USDT, поэтому другие токены перевести нельзя.
Деньги зачисляются на счет не сразу — нужно будет подождать пару минут.
К слову, в терминале ваш баланс будет указан в USDx, а не в USDT. Это просто условная расчетная единица, по факту ваши средства ни во что не конвертируются и никаких дополнительных комиссий нет. USDx полностью эквивалентен USDT.
Теперь немного о нюансах торговли.
Торговля в TradFi: спецификации контрактов
Все контракты в меню выбора актива разбиты по подкатегориям.
После выбора контакта на отдельной вкладке можно посмотреть сведения о нем.
Ключевые понятия:
- Размер контракта — отражает сколько единиц актива включено в контракт. Например, в акциях один контракт равен одной акции. А у товарного контракта размер может быть, скажем, десять единиц.
- Лот: единица измерения торгового объема. Один лот равен одному контракту. Чтобы вычислить стоимость лота, нужно умножить цену на размер контракта*.
- Цена и спред: цена отражает последнюю стоимость покупки и продажи актива, а спред — разницу между ними. Когда вы входите в сделку вы уходите в небольшой минус на величину спреда.
- Минимальный и максимальный размер лота. Т.к. некоторые контракты стоят довольно дорого, есть возможность установить объем ордера, например, в 0.1 или 0.5 лота.
- Шаг размера лота: минимальный шаг изменения размера ордера. Если вы, допустим, прописываете стоимость в USD, а не в лотах, она может округляться до подходящего размера в лотах.
- Плечо: на TradFi плечо уже заранее встроено в контракты. Поменять его нельзя. Например, на акциях стоит плечо х5. Посмотреть размеры плеча для разных типов контрактов можно здесь.
- Маржа: средства с вашего счета, которые используются для открытия и поддержания открытых позиций.
- Требование к марже: у большинства контрактов этот параметр определяет, сколько маржи понадобится для сделки. Для крупных объемов маржинальное требование будет выше. Подробнее о расчете маржи расскажем в следующем разделе.
*Примечание: не все контракты TradFi торгуются к доллару США — сюда относятся в основном forex-контракты и некоторые металлы. Например если вы торгуете золото к австралийскому доллару (XAUAUD) цена будет указана в AUD. Поэтому не смущайтесь, если при создании ордера высветится не та стоимость, которую вы ожидали.
Маржа и ликвидация
Чтобы рассчитать, сколько маржи понадобится для открытия сделки, нужно умножить размер ордера на маржинальное требование. Это относится к большинству контрактов.
Например, для XAGUSD маржинальное требование составляет 1% (до 5млн.). Допустим, стоимость позиции составит $500000. Требуемая маржа для такой позиции составит $5000.
Для контрактов на акции, специфического маржинального требования нет. Соответственно маржа зависит от размера позиции с учетом встроенного плеча. То есть, т.к. плечо на акции х5, для открытия позиции потребуется примерно ⅕ ее стоимости.
Сведения о марже можно посмотреть под торговым меню.
Свободная маржа показывает, сколько средств еще доступно для открытия новых позиций.
А в поле маржа вы видите, сколько сейчас средств задействовано во всех открытых позициях.
Также здесь можно посмотреть ваш баланс, нереализованную прибыль/убыток и общий капитал (баланс + PnL).
Но самый важный показать здесь — уровень маржи. Он показывает, хватает ли вам средств для поддержания открытых сделок. Это главный показатель риска в TradFi.
Уровень маржи рассчитывается как соотношение между общим капиталом и совокупной маржой ваших позиций. Пока уровень маржи выше 100% риск аккаунта относительно низкий. Но если он опускается ниже 100% — это плохой сигнал. Это связано с механизмом ликвидации.
Ликвидация на TradFi работает не так как на фьючерсах.
Во-первых, здесь нет изолированного режима маржи. То есть для поддержания позиций используется ваш общий баланс.
Во-вторых, ликвидация наступает раньше, чем убытки “съедят” все доступные средства. Порог ликвидации — уровень маржи 50%.
Когда уровень маржи падает ниже 50% система начинает последовательно закрывать самые убыточные позиции. Это происходит до тех пор, пока уровень не поднимется выше 50%.
Поэтому мы рекомендуем не набирать слишком много позиций, внимательно следить за уровнем маржи и всегда ставить стоп-лосс.
Выставить стоп-лосс и тейк профит можно заранее, при создании ордера:
Также можно добавить стоп-лосс к уже открытой позиции:
Подробнее про процесс ликвидации можно почитать здесь.
Торговые комиссии и режимы аккаунта
Еще одно нововведение в TradFi — режимы аккаунта. Переключатель режимов находится под сведениями о марже.
Доступных режимов два:
- Режим с нулевыми комиссиями — по умолчанию включен у всех пользователей. В этом режиме комиссия уже включена в спред. При этом спреды в этом режиме шире.
- Режим узких спредов — специальный режим для высокочастотных трейдеров. Здесь вы платите фиксированную ставку комиссии, но получаете минимальные спреды. Этот режим доступен не всем — минимальный депозит для него составляет $3000.
Если вы только начинаете работать с TradFi или не планируете совершать очень много сделок, вам, скорее всего, больше подойдет первый режим. Тем более что спреды и там не такие уж высокие.
Расписание рынка
Еще один нюанс TradFi — режим работы рынка. Традиционные рынки, в отличие от крипты, открыты не круглосуточно. Расписание, для каждого контракта, можно посмотреть в сведениях — для того чтобы удобнее было ориентироваться, переключитесь на вкладку “Местное время”.
Большинство контрактов торгуются только в течение дня по будням. Исключение — контракты на акции. Они тоже закрыты в выходные, но в будни торгуются почти 24 часа.
С режимом работы рынка связан еще один параметр — комиссия за своп. Это дополнительная комиссия за перенос вашей позиции на следующий торговый день. Ее тоже можно посмотреть в сведениях.
Как и фандинг на фьючерсах, комиссия за своп разная для лонг и шорт позиций. Также она может быть и положительной и отрицательной.
При переносе позиции через выходные взимается комиссия за своп в тройном размере.
Дополнительные инструменты
Copy Trading для TradFi — позволяет копировать сделки других трейдеров. Секцию TradFi можно найти в общем разделе копитрейдинга.
Работает копитрейдинг для TradFi также как обычный. Вы выбираете трейдера, задаете сумму инвестиций и, при необходимости, выставляете тейк-профит, стоп-лосс или даже трейлинг-стоп. Небольшой процент вашей прибыли с копитрейдинга уходит трейдеру.
Торговый бот TradFi — появился совсем недавно, пока что единственный бот для этого раздела.
По функционалу это бот-ребалансировщик: вы выбираете несколько активов и задаете их пропорции в общем портфеле, а бот управляет этим портфелем и поддерживает заданное соотношение. К примеру, если один актив сильно вырос, бот фиксирует часть прибыли и перераспределяет эти средства между отстающими активами.
***
Надеемся, эта статья будет для вас полезной, а ваш опыт с традиционными финансами позитивным и интересным.
А если у вас появятся вопросы, задавайте их в комментариях. Еще вы можете связаться с нами через нашего телеграм-бота. Также там есть подборка топовых бирж, с бонусами для новичков.
У нас на сайте можно найти еще больше аналитики, обзоров и других материалов по крипто-рынку.
Всем успехов в торговле и инвестициях!