Россиян предупредили об опасности самостоятельного возврата денег, которые неожиданно поступили на банковскую карту. Как рассказала RT директор по правовым вопросам и комплаенс финансового маркетплейса «Сравни» Юлия Суворова, подобные переводы могут оказаться частью мошеннической схемы.
Читайте: Госдума планирует ввести несколько новых запретов
Эксперт пояснила, что оставлять ошибочно зачисленные средства себе также нельзя. По ее словам, владелец денег имеет право обратиться в суд с требованием о взыскании неосновательного обогащения. В таком случае получателю придется вернуть не только саму сумму, но и оплатить проценты за пользование чужими средствами, а также судебные расходы. Суворова отметила, что сегодня злоумышленники нередко используют случайных людей в схемах по выводу украденных денег. По ее словам, мошенники могут похитить средства у третьих лиц, перевести их на счет постороннего человека, а затем попросить вернуть деньги на другие реквизиты, объясняя это ошибкой.
Если получатель самостоятельно переводит средства по продиктованному номеру телефона или счета, он фактически становится участником схемы по транзиту и отмыванию похищенных денег, подчеркнула специалист. Эксперт предупредила, что подобная ситуация может привести к серьезным последствиям. Среди них — блокировка банковских карт в рамках законодательства о противодействии мошенничеству, а также потенциальное уголовное преследование.
В связи с этим Суворова посоветовала не возвращать деньги переводом по реквизитам, которые сообщает неизвестный отправитель. По ее словам, инициатива возврата должна происходить исключительно через официальные банковские процедуры. Специалист объяснила, что человек, заявляющий об ошибочном переводе, обязан самостоятельно обратиться в свой банк с просьбой отменить операцию.
Получателю средств, в свою очередь, рекомендуется сразу связаться со своим банком, сообщить о поступлении неизвестного перевода и попросить провести возврат по тем же реквизитам, с которых деньги были отправлены. По словам аналитика, только официальный межбанковский возврат способен обеспечить юридическую защиту и исключить возможные претензии, связанные с незаконным присвоением средств.
Читайте также: