Начиная с мая этого года, я решила создать пассивный портфель, полностью состоящий из фондов. Автор стратегии Сергей Спирин. Меня такой портфель "зацепил", поэтому захотелось тоже собрать.
Напомню, я не профессионал. Инвестирую в соответствии со своими стратегиями и навыками. Мои сделки не являются ИИР!
В принципе, по 1/3 портфеля в акциях, облигациях и золоте можно собирать как фондами, так и отдельными активами. Я выбрала фонды, чтобы портфель был максимально ленивым, и мне не пришлось размышлять над ребалансировкой.
За основу взяла фонды от УК "Первая". Причин этому несколько:
- Это крупная управляющая компания;
- Приемлемые комиссии за управление. Не лучшие, но есть и существенно больше;
- Стоимость одного пая двухзначная. Учитывая, что пополнять я пока планирую на 1-3 тысячи рублей в месяц, на маленьком портфеле проще делать ребалансировку;
- Комиссия брокера на покупку через приложение Сбер Инвестиции равна нулю. У меня есть брокерский счёт в зелёном гиганте. Туда я по чуть-чуть уже покупала фонд на золото, и ещё некоторый набор экспериментальных активов. Так что собирать портфель буду не с нуля.
Моя структура
- Фонды на акции. Я взяла фонд на индекс Московской биржи полной доходности, и решила "усилить" его фондом на индекс Голубых фишек "брутто" (SBMX, SBBC).
- Консервативная часть портфеля. Здесь мой выбор пал на фонд корпоративных облигаций, и дополнила его я фондом денежного рынка (SBRB, SBMM).
- Защитная часть портфеля. Здесь я ничего не покупала, у меня уже был фонд на золото (SBGD).
7-8 мая я отправила на счёт 3000 рублей, и продолжила формировать портфель. Сейчас он выглядит так:
Решила показать изменения за сегодня. Нет смысла брать за всё время, пока портфелю около недели. Но я вручную добавила в сервис по учету инвестиций золото с покупкой от 4 мая, чтобы было удобнее наблюдать. Посмотреть на динамику активов за май можно здесь.
Пока что фонд на золото занимает около 40% портфеля, но для ребалансировки нужно не менее 45%. Так что ничего не трогаю, просто в дальнейшем буду покупать те фонды, чья доля будет "проседать" относительно других.
Кажется, я поймала удачную дату для покупки фондов на акции в мае, поэтому их доля стала выше, чем у консервативных инструментов.
На сегодня всё; желаю всем успешных инвестиций, и до встречи!)