Центробанк потребовал от банков усилить контроль за внесением на счета физлиц крупных сумм наличных.
Если у банков будут возникать сомнения в законном происхождении средств, они станут блокировать такие счета и требовать от клиентов предоставления документов об источники получения денег.
В принципе, банки и сейчас делают тоже самое, так как их к этому давным-давно обязывает наше антиотмывочное законодательство.
Так что здесь ничего особо нового нет, за одним исключением.
В адресованном банкам циркуляре, ЦБ публично указал конкретные признаки, из-за которых, банки обязаны будут проверять происхождение нала частных клиентов.
Первый маркер – внесение в банк за месяц более 5 млн рублей и перевод за рубеж в течение десяти дней после внесения не менее 70% этих средств.
Второй красный флаг – частые взносы наличных в банк с их последующим загранпереводом. Делаете не менее 10 операций пополнения от 100 000 рублей за месяц и за тем в течение 10 дней переводите от 70% средств за границу – получаете блокировку и доказываете, что вы не верблюд.
Третья черная метка – внесение в банк от 5 млн. рублей в месяц и последующая оплата или перевод в пользу юрлица за другого человека, особенно если этот другой не гражданин РФ.
Вот если банк выявит хотя бы один из этих трех случаев, клиенту и придется доказывать, что он не дропер, не обнальщик или какой-либо другой нарушитель российского законодательства.
Все остальные вносители наличных в банк не должны пострадать, но это лишь в теории.
На практике, наверняка, будут люди, которых банки станут кошмарить без всяких на то оснований, особенно на первых порах.
Всё будет зависеть от корректности настроек внутрибанковских систем безопасности.
Никто ведь не будет сидеть и в ручном режиме отслеживать, кто сколько вносит и куда затем переводит деньги.
Всё контролируется автоматически и, конечно, система может давать сбои, вопрос лишь в том, насколько много их будет.
Ну, а в том, что они вообще будут можно даже не сомневаться.
Так что если готовитесь вносить в кассу банка больше 5 млн рублей, будьте готовы к возможным проблемам.
И в который раз повторю - за последние пару лет государство под флагом борьбы с мошенниками и обнальщиками уже так закрутило гайки по переводам, снятию наличных и карточным операциям, что многие люди теперь просто бояться держать деньги в банках.
И последние новации ЦБ очередная монетка в эту копилку.
А потом финансовые власти у нас удивляются, что в стране происходит взрывной рост расчетов наличными.
Труд Злобного Вкладчика можно поддержать переводом)
Желающим перевести можно нажимать вот сюда
P\S подпишитесь на канал – жмите сюда)
Подписывайтесь на Злобного Вкладчика в Telegram – жмите сюда
Подписывайтесь на Злобного Вкладчика в Max – жмите сюда