Владелец кафе закрыл месяц с прибылью 150 000 рублей. Взял деньги себе, выдал зарплаты. А в конце месяца выяснилось что поставщик выставил счёт за списанные продукты которые не учли — и платить нечем.
Это кассовый разрыв. Бизнес прибыльный — а денег нет.
Кассовый разрыв — это не убыток. Деньги есть на бумаге, но в конкретный день когда нужно платить их физически нет в кассе.
Почему так бывает. Деньги от продаж уже потрачены, а долг поставщику ещё не пришёл срок. Август прошёл хорошо, январь — нет, а резерва не было. Собственник берёт деньги из оборота не дожидаясь реальной прибыли. Неожиданные расходы — сломалась кофемашина, налоговая, поставщик поднял цены.
Что делать если разрыв уже случился. Не паниковать и не игнорировать — это главное. Составить список всех платежей на ближайшие 3–4 недели и всех ожидаемых поступлений. Стразу станет видно где дыра. Позвонить поставщикам — большинство дают отсрочку на 1–2 недели если попросить заранее. Остановить все необязательные расходы — ремонт, закупка нового, маркетинг.
Как не попадать в разрыв. Платёжный календарь раз в неделю — 15 минут, но вы видите на 3–4 недели вперёд. Подушка хотя бы на один месяц аренды и зарплат. И главное — собственник должен получать фиксированную зарплату, а не «сколько есть в кассе».
Когда финансы понятны — можно думать о росте: loyalty-system.ru