К 2027 году в России могут значительно усилить контроль за операциями по банковским картам. Об этом сообщает argumenti.ru.
Речь идет о планах, связанных с внедрением системы, при которой банки будут отслеживать годовой оборот средств клиентов. По данным экспертов, внимание может усиливаться при превышении суммы в 2,4 млн рублей за 12 месяцев. При этом учитываются не доходы, а общий объем всех поступлений и переводов.
Также обсуждается идея привязки ИНН ко всем банковским счетам и вкладам. Это, как отмечается, позволит объединять информацию о финансовых операциях одного человека в единую систему и упростить выявление подозрительной активности.
По информации источника, в первую очередь новые меры направлены на борьбу с дропперами, теневыми предпринимателями и схемами по уклонению от налогов. При этом подчеркивается, что обычных клиентов, получающих зарплату и совершающих стандартные переводы, изменения затронут минимально.
Отдельно отмечается, что банки смогут анализировать не только крупные переводы, но и большое количество мелких транзакций, которые могут свидетельствовать о предпринимательской деятельности без оформления.
Автор: Елизавета Зыкова