За первый квартал 2026 года Банк России выявил 1400 компаний с признаками нелегальной деятельности. Среди них - 656 псевдоинвестиционных проектов, куда входят и финансовые пирамиды. Более 70% всех выявленных схем принимали взносы на криптокошелек, который невозможно отследить. Остальные использовали иностранные платежные сервисы или карты дропов - физлиц, помогающих преступникам.
"Обращаясь к нелегальным поставщикам финансовых услуг, вы рискуете потерять свои деньги", - предупреждает ЦБ.
Среди разоблаченных 1400 нелегалов - 656 псевдоинвестиционных схем, 472 нелегальных кредитора и 257 фальшивых брокеров. Еще 15 - финансовые онлайн-игры, одна из них раскинула сеть из 2400 страниц в соцсетях.
Мошенники активно спекулируют на технологическом хайпе. Чаще всего гражданам обещают доход от токенизированного золота или предоставлении ликвидности профессиональным маркетмейкерам на крипторынке. Треть проектов - 202 из 656 - собирали деньги в несуществующий бизнес.
Читайте "Российскую газету" в Max - подписаться
Как пояснили "Российской газете" в пресс-службе ЦБ, всего за квартал заблокировано 7400 интернет-ресурсов-нелегалов - на 30% больше, чем кварталом ранее. Доступ к ним в среднем ограничивается за трое рабочих дней. "Блокировки не дают незаконным проектам набрать популярность и собрать значительные средства. Поэтому "нелегалы", пользуясь простотой масштабирования схожих интернет-проектов, одновременно создают дублирующие схемы", - говорится в комментарии ЦБ.
За первый квартал 280 пирамид предлагали зарабатывать на инструментах крипторынка, а число проектов, обещающих быстрый доход от ИИ-разработок, выросло за квартал с 20 до 36. Проверить легальность компании можно через Справочник финансовых организаций на сайте ЦБ. "Если компании нет в списках регулятора, значит, она работает нелегально и связываться с ней опасно", - напомнили в пресс-службе.
Читайте также:
Эксперт предупредил о схеме мошенничества с доставками с маркетплейсов
Младший директор по рейтингам кредитных институтов агентства "Эксперт РА" Вячеслав Путиловский объяснил, что перевод на криптокошелек технически сложнее, чем кажется. "Нельзя просто так перевести рубли на криптокошелек. Сначала необходимо купить или обменять нужную криптовалюту через специализированные сервисы и только потом перевести ее адресату. Контроль за криптокошельками намного слабее, чем за банковскими счетами, поэтому найти и вернуть средства будет намного сложнее", - отметил эксперт. При этом большинство банков ужесточают контроль за такими операциями или вовсе запрещают их.
Что касается признаков криптовалюты, то, по словам Путиловского, они те же, что и у любой финансовой пирамиды, только с использованием криптотехнологий. "Основным признаком являются обещания заработка, сильно более высокого, чем у обычных рыночных инструментов. Если ставка по вкладу в среднем 10% годовых, а вам обещают 10% в месяц - признак очевиден. Второй критерий - отсутствие четкого понимания, откуда и каким образом будет получен обещанный заработок", - заключил он.
Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в комментарии "Российской газете" объяснил, почему одних блокировок недостаточно. "Традиционные меры борьбы с дропперами сохраняют значение, но сегодня их уже нельзя рассматривать изолированно, - отметил депутат. - Дропперская инфраструктура часто используется на первом этапе вывода похищенных средств, однако дальше мошеннические схемы уходят в более сложные контуры, включая конвертацию в цифровые активы, что затрудняет отслеживание движения средств и их возврат".
Читайте также:
Россиян предупредили о новой мошеннической схеме с выплатами ветеранам
По его словам, задача - не противопоставлять антифрод-механизмы и регулирование крипторынка, а связать их в единую систему. Уголовная ответственность за дропперство уже введена, ЦБ расширил признаки подозрительных операций с 6 до 12, но ключевое решение еще впереди - законопроект о регулировании ЦФА и криптовалют.
Результаты уже есть: по данным Аксакова, по итогам первого квартала 2026 года количество жалоб граждан на финансовое мошенничество снизилось более чем на 40% год к году.
Среди конкретных имен ЦБ назвал DigiCash и CashUp. По этим проектам получено почти 200 жалоб, заблокировано более 120 их сайтов. Одна из платформ объявлений не допустила к публикации в первом квартале более 80 тысяч объявлений псевдоинвестиционных проектов. Возбуждено более 150 административных дел.
Важный нюанс: даже если компания уже находится в списке нелегалов, а гражданин все равно перевел ей деньги - ЦБ не компенсирует потери. Закон этого не предусматривает. Поэтому главная защита - собственная бдительность: пирамиды все больше становятся похожи на технологический стартап, а проверка контрагента на сайте ЦБ может гарантированно спасти сбережения.
Автор: Вахит Ниязов