Вопрос: «Я ИП и по необходимости (несколько раз в месяц) перевожу с расчетного счета своей сотруднице-супруге крупные суммы денег на ее личные нужды. Могут ли налоговая и банк заинтересоваться такого рода переводами?» Ответ: Да, регулярные переводы крупных сумм с расчетного счета ИП на карту супруги (даже если она официально трудоустроена) могут вызвать интерес как со стороны банка, так и со стороны налоговой службы (ФНС). В 2026 году контроль за подозрительными операциями со стороны финмониторинга банков и ФНС сохраняется и становится еще строже. Банк во исполнения закона 115-ФЗ скорее всего расценит переводы сотруднику-родственнику как попытка транзита или обналичивания, а не «помощь родственнику». Особенно если вся поступившая сумма сразу снимается с карты. Как результат ИП и физик замучаются разблокировать счета и собирать внушительный перечень документов по списку (среди них трудовой договор, табель учета рабочего времени, должностная инструкция). А налоговая инспекция может запод