Как выйти из базы дропперов и снять блокировки с карт
(краткая инструкция)
Банк России разработал механизм реабилитации для дропперов — людей, чьи счета и карты использовались в мошеннических схемах.
Например, они получали переводы от жертв, а затем пересылали деньги организаторам схемы. Часто такими посредниками становятся подростки и пожилые люди — не всегда понимая, во что именно их втянули.
Когда пострадавшие заявляют о мошенничестве, банки и полиция вносят реквизиты дропперов в единую базу данных о подозрительных операциях. После этого банки обязаны ограничить переводы дроппера.
По факту, они не ограничивают,а вообще блокируют все карты и дистанционный доступ к счетам.
И все, далее замкнутый круг, чтобы разблокировать счета - надо вернуть деньги пострадавшим, чтобы вернуть деньги - надо разблокировать счета.
В общем, сейчас все стало несколько проще, правда только в том случае если у вас есть деньги, которые необходимо вернуть.
Что нужно сделать
1⃣. Обратиться в интернет-приемную Банка России и запросить список спорных операций, из-за которых человек попал в базу.
2⃣.Получить от регулятора список платежей и переводов, которые обжаловали пострадавшие. У каждой операции будет уникальный идентификатор — REQ.
3⃣.Подать в свой банк заявление об отказе от зачисления средств по этим операциям. При этом нужно указать REQ всех проблемных операций. Сделать это можно в отделении банка, а иногда — через приложение или личный кабинет на сайте.
4⃣.Банк отправит платежи и переводы обратно жертвам.
5⃣.Потом нужно получить в банке справку о возврате средств пострадавшим. В документе должны быть перечислены все операции с указанием их REQ.
6⃣.Подать заявление в интернет-приемную Банка России об исключении из базы дропперов и приложить справку из банка.
7⃣.В течение 15 рабочих дней регулятор проведет проверку, уберет данные человека из дропперской базы — и блокировки снимутся.
