Когда вы отправляете или получаете криптовалюту, фактически вы взаимодействуете не с криптокошельком, а со всей историей его транзакций — то есть разными источниками, с которых средства приходили на адрес вашего контрагента. Эти источники могут быть как легальными, так и сомнительными или откровенно опасными. В ходе AML-проверки (https://bc.to/aml-analyzer) они обозначаются с помощью различных индикаторов риска, и на основе этих данных формируется результат — общий уровень риска криптоадреса, или Risk Score.
Индикаторы риска делятся на три категории:
❌ Danger — опасные источники.
Сюда относятся источники средств с серьёзными нарушениями, например, украденные монеты, средства, полученные мошенническим путём, с помощью вымогательства или кибератак и т.п.
👤 Suspicious Sources — подозрительные источники.
Индикаторы из этой категории не всегда свидетельствуют о нарушении, но дают повод быть внимательнее. Например, средства, полученные через криптомат, в результате обмена в нелицензированном сервисе или на P2P-площадке.
✅ Trusted Sources — источники, заслуживающие доверия.
Такими индикаторами обозначаются средства, полученные с лицензированных бирж, в результате майнинга, из проверенных кошельков или платёжных сервисов и т.д.
Учитывая многообразие рискованных источников средств, перед каждым обменом или переводом рекомендуется использовать AML-анализатор (https://bc.to/aml-analyzer) и обязательно проверять криптоадрес — и свой, и контрагента. Это уже не опция, а одна из базовых мер безопасности, которая может сэкономить вам время, деньги и нервы.