Пересмотр стратегии ИИС-3

Пересмотр стратегии ИИС-3

Подведем итоги 2 недель инвестирования с 20 апреля по 3 мая

✅Пришли выплаты:

- Облигации Сибур 1Р03 – 301,20₽ за 5 шт.,

- Облигации Х5 3Р2 – 300,08₽ за 22 шт.,

- Облигации Феррум БП1 – 406,78₽ за 22 шт.,

- ОФЗ 26254 – 3241₽ за 50 шт.,

- ОФЗ 26254 – 713,02₽ за 10 шт.,

- Облигации СибКХП 1Р3 – 461,12₽ за 22 шт.,

- Новатэк – 3903,85₽ за 95 шт.,

- Яндекс – 1818₽ за 19 шт.,

- Облигации ТГК-14 1Р2 – 704,88₽ за 22 шт.,

- FUTU – 12,75$ за 5 акций

Всего за 2 недели ~12500₽.

📄Татнефть заплатит 11,61₽ дивидендов в июле, против 43,11₽ годом ранее. Просадка в 4 раза – резкий минус для див зарплаты моего портфеля, ведь Татнефти у меня в портфеле много.

📄Негативные оказался и отчет Магнита, который впервые в истории закрыл год с чистым убытком. Как можно было уйти в «минус», обладая таким мощным антикризисным ритейлером, для меня – загадка. Выручка выросла на 14,6% (больше инфляции). Убыток в 16 млрд рублей объясняется программой расширения торговой сети. Компания инвестировала в новые магазины 187 млрд рублей.

Момимо убытка, компания вдвое нарастила и чистый долг при таких высоких ставках.

На мой взгляд, максимально ужасные управленческие решения – лучше бы вообще ничего не делали, а оставили бы «как было» в 2023.

📄Негативными оказались и отчеты НорНикеля, КазаньОргсинтез.

Вообще, как я и ожидала, в течение года многие компании нашего рынка сокращают дивиденды. Низкая цена нефти в 2024 году в купе с крепким рублем сделали свое дело. А увеличение налогов и сборов добивает отечественный рынок акций.

Тяжело смотреть на уменьшающиеся цифры портфеля, несмотря на регулярные пополнения. И я решила постепенно увеличить количество облигаций в своем портфеле. Пока ставка ЦБ выше 13%, я планирую по максимуму сосредоточиться на покупке дальних и средних ОФЗ, а также облигаций 1 эшелона. Долю облигаций планирую увеличить с 35 до 45%, долю акций сократить с 53 до 43%, а недвижимость останется без изменений – 12%. Выполнять ребалансировку планирую за счет покупок. Продавать акции – не буду.

📌По сделкам:

1⃣В Сбере куплено 3 лота Озон Фармацевтика, 1 акция Яндекс, 1 акция Х5, 15 ОФЗ 26253.

2⃣На ВТБ докуплено 2 пая фонда ЗПИФ Коммерческой недвижимости.

Денежный поток почти не изменился и составил -3811₽. Купленные активы еле-еле отбили минус из-за уменьшенных дивидендов Татнефти.